2018年是海南建省30周年，海南自貿區總體方案正式落地。10月16日，國務院正式公布《中國（海南）自由貿易試驗區總體方案》（下稱《總體方案》）。

　　與國內其他11個自貿試驗區不同的是，海南自貿區明確，以自由貿易港為發展目標?！犊傮w方案》要求為分步驟、分階段建立自由貿易港政策體系打好堅實基礎。

　　在金融方面，《總體方案》一方面支持在擴大人民幣跨境使用、探索資本項目可兌換等方面開放創新。另一方面，支持海南建設橡膠等大宗商品、區域性離岸貿易中心等。21世紀經濟報道記者獲悉，海南正在研究建設國際大宗商品交易所。

　　海南的產業結構中，金融業是第三產業中除旅游業、房地產業外規模最大的行業，2017年海南省金融業總值318億元，金融業占第三產業的比重由2005年的0.5%上升到2017年的13%。截至2018年8月，海南銀行業總資產1.36萬億元，同比減少2.90%；總負債1.34萬億元，同比減少2.51%，主要是大型商業銀行和股份制銀行資產負債減少。

　　自貿金融開放

　　在加快金融開放創新方面，《總體方案》提出，充分發揮金融支持自貿試驗區建設的重要作用，出臺金融領域的一攬子政策措施，以服務實體經濟、促進貿易投融資便利化為出發點和落腳點，以制度創新為核心，大力推動自貿試驗區金融開放創新。進一步擴大人民幣跨境使用，探索資本項目可兌換，深化外匯管理改革，探索投融資匯兌便利化，擴大金融業開放，為貿易投資便利化提供優質金融服務。

　　今年8月，中國銀行業協會首席經濟學家巴曙松即建議，海南建設中國特色自由貿易港，需要在金融市場開放、跨境投融資、國際結算、外匯交易、金融監管等金融制度安排上有重大突破，而首先可以突破的地方就是自由貿易賬戶體系。以自由貿易賬戶為突破，發揮海南區位優勢，在海南設立更加開放的、人民幣為本位幣、本外幣合一的自由貿易賬戶體系，方便自由貿易賬戶內本外幣資金可自由兌換。

　　不過，海南金融業規模發展雖然較快，但仍需擴大，當地銀行業規模仍偏小。2015年8月，由海南鹿回頭旅業投資有限公司（海南省發展控股有限公司全資子公司）作為主發起人，交通銀行作為戰略投資者，共12家股東共計出資40.8億元發起設立海南銀行，結束了自海南發展銀行破產清算以后沒有省級法人商業銀行的歷史。此外，海南省共有2家法人證券公司，全省截至2017年末總計有30家境內上市公司，總市值3574億元，當年新增2家上市公司。2017年，海南省社會融資規模856億元，同比下降 54.9%。

　　海南省也在積極引入各類新的大型金融機構，2018年8月，國投租賃與海南金控合資設立國投融資租賃（海南）有限公司，將在電力、交通、養老醫療、高端制造等行業開展融資租賃業務。

　　離岸貿易金融

　　在政策層面，海南自貿區迎來了離岸貿易金融的機遇。

　　《總體方案》指出，“支持在海關特殊監管區域設立國際文化藝術品交易場所，依法合規開展面向全球的保稅文化藝術品展示、拍賣、交易業務?！薄爸С珠_展橡膠等大宗商品現貨離岸交易和保稅交割業務?！薄爸С挚鐕?、貿易公司建立和發展全球或區域貿易網絡，打造區域性離岸貿易中心?！薄爸С志邆滟Y質的供油企業開展國際航行船舶保稅油供應業務，建設保稅油供應基地?！?/P>

　　此前4月14日，中共中央、國務院發布《關于支持海南全面深化改革開放的指導意見》（簡稱《指導意見》）提出，“支持依法合規在海南設立國際能源、航運、大宗商品、產權、股權、碳排放權等交易場所”、“支持創設海南特色農產品期貨品種”。

　　“對外貿易發展將帶來貿易金融機遇?！敝行袊H金融研究所在其報告中認為，《指導意見》提出，海南不以轉口貿易為重點，未來海南有望朝著離岸貿易、離岸金融的方向拓展與發展。離岸貿易與傳統的轉口貿易相比，物理成本更低，而且對地理位置等的要求不高，只要有信息源，世界各地的貿易都可以做。對外貿易的擴大勢必給貿易金融的發展帶來機遇。

　　自2016年5月，海南省政府批準設立省級金融平臺公司海南金融控股股份有限公司（簡稱“海南金控”）后，海南已前后設立多家交易場所平臺，包括2017年5月，設立亞聯盟金融資產交易中心（海南），從事票據、應收賬款等金融資產轉讓業務。2016年7月，設立洋浦國際能源交易中心。另外，海南產權交易所、海南大宗商品交易中心、海南股權交易中心、海南國際商品交易中心等也已通過清理整頓各類交易場所“回頭看”檢查驗收。

　　目前，國內具有開辦離岸金融業務資質的銀行有交通銀行、平安銀行、浦發銀行和招商銀行，其在海南的分支機構均已開展離岸金融業務。2009年發布的《國務院關于推進海南國際旅游島建設發展若干意見》同意海南“探索開展離岸金融業務試點”。

責任編輯：松崎