上周，馬來西亞針對加密貨幣防范洗錢(AML)與恐怖融資(CFT)的新規正式生效。新規強制性要求所有馬來西亞的加密貨幣交易所堅持“了解你的客戶(KYC)”原則，包括收集用戶的身份信息。

　　馬來西亞加密貨幣新規目的：增強透明度

　　馬來西亞央行(Bank Negara Malaysia)新出的針對加密貨幣的政策目的在于“確保能有效地防范與加密貨幣相關的洗錢活動及恐怖融資活動”，同時“增強馬來西亞的加密貨幣相關活動的透明度”。

　　新政策指南聲稱，“提高使用數字貨幣的透明度，有助于保護金融體系的完整性，并加強激勵措施，防止其濫用于非法活動”。

　　該法案于2月27日生效，馬來西亞央行表示，該法案“考慮到了2017年12月14日公布的公開征求意見稿期間收到的反饋意見”。該銀行補充說，它收到的反饋“主要集中在對數字貨幣交易所經營商的義務，包括提供涉及加密貨幣的中介服務的業務的反饋?！?/P>

　　馬來西亞加密貨幣交易所將收集用戶信息

　　該政策文件指出，“當交易所與客戶建立業務關系時，或交易所懷疑可能存在洗錢或恐怖主義融資活動時，交易所方面必須對所有客戶和進行交易的人員進行客戶盡職調查”。

　　根據條例規定，馬來西亞的虛擬貨幣交易所除了收集客戶的身份證明文件外，還收集所有客戶的全名、地址和出生日期等相關信息。該政策文件還指出，“任何提供法幣與數字貨幣間交易或幣幣交易的服務者，都受到反洗錢、反恐融資和2001號非法活動收益法的約束?！?/P>

　　馬來西亞央行重申，虛擬貨幣并不是馬來西亞的法定貨幣。因此,央行表示,“其他由央行監管的金融機構有其適用的審慎規則和市場行為標準，但數字貨幣業務并未包含在其中”。這可能也是央行出臺此次專門針對數字貨幣新規的重要原因。

責任編輯：韓希宇