對于互聯網金融犯罪大多基于互聯網，且受害者遍及全國各地的特點，最高人民檢察院(下簡稱“最高檢”)和公安部要求由最初發現、受理的公安機關或者主要犯罪地的公安機關管轄。

　　12月19日，公安部網站上發布最高檢、公安部有關部門負責人就聯合修訂發布《最高人民檢察院公安部關于公安機關辦理經濟犯罪案件的若干規定》(下簡稱“《規定》”)中，第十一條強調“主要利用通訊工具、互聯網等技術手段實施的經濟犯罪案件，由最初發現、受理的公安機關或者主要犯罪地的公安機關管轄，但是指定管轄的除外”，第十二條稱，“公安機關辦理跨區域性涉眾型經濟犯罪案件，應當堅持統一指揮協調、統一辦案要求的原則。對跨區域性涉眾型經濟犯罪案件，犯罪地公安機關應當立案偵查，并由一個地方公安機關為主偵查，其他公安機關應當積極協助。必要時，可以并案偵查?！?/P>

　　公安部經濟犯罪偵查局負責人在答記者問中表示：近年來，主要利用通訊工具、互聯網等技術手段實施的經濟犯罪活動持續高發多發，涉及犯罪類型諸如傳銷、制假售假、非法集資、信用卡詐騙等，嚴重影響社會穩定，威脅金融安全，敗壞市場信譽，阻礙創新發展，侵害人民群眾財產安全和其他合法權益，社會危害性特別巨大，人民群眾反映特別強烈。然而，利用通訊工具、互聯網等技術手段實施的經濟犯罪具有動態化、虛擬化、智能化、分散化、鏈條化、產業化等特點，案件線索較少，查證相當困難，且容易產生管轄爭議等問題，導致有的地方公安機關經常不敢立案、不愿立案，相互推諉，應付了之。

　　此外，在涉案財物的控制和處置方面，《規定》第四十六條明確，查封、扣押、凍結以及處置涉案財物，應當依照法律規定的條件和程序進行。除法律法規和規范性文件另有規定以外，公安機關不得在訴訟程序終結之前處置涉案財物。嚴格區分違法所得、其他涉案財產與合法財產，嚴格區分企業法人財產與股東個人財產，嚴格區分犯罪嫌疑人個人財產與家庭成員財產，不得超權限、超范圍、超數額、超時限查封、扣押、凍結，并注意保護利害關系人的合法權益。對涉眾型經濟犯罪案件，需要追繳、返還涉案財物的，應當堅持統一資產處置原則。公安機關移送審查起訴時，應當將有關涉案財物及其清單隨案移送人民檢察院。人民檢察院提起公訴時，應當將有關涉案財物及其清單一并移送受理案件的人民法院，并提出處理意見。

　　12月18日，北京市第三中級人民法院、北京金融工作局與中國互聯網金融協會聯合通報了P2P網絡借貸糾紛案件的審理情況、P2P行業發展狀況與監管措施等。收結案情況顯示，2015年1月至2017年12月，三中院及轄區法院共受理P2P網絡借貸糾紛案件兩萬余件，以一審案件為主。2015年北京三中院轄區收案尚在二三十件，自2016年起開始集中爆發，到2017年達到了高峰水平，截至12月中旬，已收案近一萬五千件。

　　其中，北京三中院、金融局、互金協會表示審理難點包括，此類案件涉及法律關系復雜，司法認定存在困難。其中包括對于電子證據的審查與認定經驗不足：由于P2P網絡借貸平臺證據形式主要是電子證據，而電子證據在審判實踐中尚未普及，目前對于電子證據的形式、證明力如何確定尚未形成統一意見。一旦發生糾紛，當事人往往對于電子合同的真實性、效力以及電子證據的證明力產生質疑。

　　上述《規定》第三十六條同樣寫道，公安機關辦理經濟犯罪案件，應當遵守法定程序，遵循有關技術標準，全面、客觀、及時地收集、提取電子數據;人民檢察院應當圍繞真實性、合法性、關聯性審查判斷電子數據。依照規定程序通過網絡在線提取的電子數據，可以作為證據使用。

　　《規定》第三十八條也提到，公安機關辦理非法集資、傳銷以及利用通訊工具、互聯網等技術手段實施的經濟犯罪案件，確因客觀條件的限制無法逐一收集被害人陳述、證人證言等相關證據的，可以結合已收集的言詞證據和依法收集并查證屬實的物證、書證、視聽資料、電子數據等實物證據，綜合認定涉案人員人數和涉案資金數額等犯罪事實，做到證據確實、充分。

責任編輯：松崎