據安徽商報報道 安徽神草堂農業科技集團有限公司實際控制人鄧某某，昨日站在合肥市中級人民法院受審，她被指控涉嫌合同詐騙10個億，與她一同受審的一名男子被指涉案40個億。他們名義上是融資，實際上是偽造一資產管理公司印章等資料，在某大型銀行開戶，然后再冒充是某大型銀行工作人員，騙取某銀行通過資產管理公司購買理財產品。好在某銀行工作人員在最后關頭發現了破綻，鄧某某等人的目的沒有得逞。

　　[謀劃]

　　原本打算騙取10億元

　　施某某和鄧某某都是70后，兩人于2015年12月認識。

　　檢方指控，因鄧某某經營的安徽神草堂農業科技集團有限公司資金周轉出現困難，兩人商量由施某某幫助其融資。

　　2016年1月，施某某向鄧某某提出，可以從浙商銀行安排資金通過第三方資產管理公司購買某大型銀行理財產品，再設法套取出購買產品的資金，在這一操作過程中需要偽造資產管理公司及某大型銀行印章、證照，并在某大型銀行偽造一個機要室簽訂理財協議。

　　鄧某某同意后，二人約定由施某某為其融資10億元。鄧某某先行支付施某某費用18萬元及字畫一幅。

　　冒充銀行經理

　　2016年1月28日前后，鄧某某和施某某到某大型銀行找到行長提出購買理財產品。

　　之后鄧某某設法獲取了中信信誠資產管理公司(下稱中信信誠公司)預開戶資料。幾天后，施某某冒充某大型銀行安徽省分行(下稱省分行)結算與現金管理部副總經理胡某某的身份，帶著鄧某某公司會計夏某某一起到上海，為中信信誠公司辦理上門開戶，從而順利拿到該公司的印鑒及相關證照。

　　偽造有關證照

　　當日，施某某帶夏某某趕到杭州，找人偽造了中信信誠公司的相關印章和證照。他們之所以偽造中信信誠公司的印章等，是為了更換該公司的印鑒卡(印鑒卡是單位身份、賬戶的證明，銀行驗證時使用，在辦理業務時銀行用此來比對身份。)

　　次日，夏某某將偽造的印章、證照帶回合肥交給鄧某某。

　　在施某某、鄧某某的指示下，夏某某用偽造的印章重復加蓋在印鑒卡上使真實的印章模糊，之后鄧某某帶夏某某到某大型銀行的一家支行，以印鑒卡模糊為由，要求更換新的印鑒卡。然后，利用偽造的印章和證照為中信信誠公司辦理了開戶手續。

　　[設局]

　　偽造銀行機要室

　　為騙取浙商銀行的信任，以便順利簽訂理財協議，施某某、鄧某某安排他人偽造省分行“機要室”門牌，購置了保險柜、監控攝像頭等偽造機要室設備。

　　2016年2月，施某某決定將理財標的由10億元提高到40億元，但未將該情況告知鄧某某。

　　隨后，施某某聯系浙商銀行人員來省分行簽訂理財協議。

　　按照事先分工：施某某繼續冒充省分行的胡某某接待浙商銀行的人員；施某某將一套虛假的理財標的為40億元的《法人理財產品協議書》和事先偽造的“省分行”印章及法人印章交給鄧某某公司會計夏某某；鄧某某的駕駛員冒充省分行車隊司機將浙商銀行人員接至省分行；鄧某某設法將保險柜放入省分行法務部總經理的辦公室并將該總經理支開；鄧某某公司會計、司機等人將上述辦公室布置成機要室，安裝“機要室”門牌及監控攝像頭，將理財協議放入辦公桌，將偽造的省分行印章放入保險柜。

　　[露餡]

　　假經理找不到自己辦公室

　　準備工作完成后，施某某將浙商銀行人員帶至偽造的“機要室”，由夏某某冒充省分行機要室工作人員，在虛假的理財協議上加蓋偽造的省分行印章。

　　簽約完成后，鄧某某囑咐夏某某將偽造的印章及相關物品帶回施某某所住的賓館。

　　自以為所有的事情都能瞞天過海，但是后來浙商銀行的人員發現了疑點。

　　他們有人發現，某大型銀行的機要室的門牌比其他辦公室的門牌要新很多，另外，機要室內有書籍字畫等，與其他銀行機要室有所不同，從保險柜拿出來的印章也與其他銀行的銅質印章不一樣。更大的一個破綻是：有人員要求去胡某某(施某某冒充)的辦公室坐一坐，但是他竟然不知道辦公室在哪。

　　發現存疑，浙商銀行人員立刻進行了核實，經核實后得知省分行根本沒有相關業務，浙商銀行立即終止了該理財協議。

　　[庭審]

　　女老板：我啥都不知道 員工：她應該都知道

　　檢方認為，施某某、鄧某某使用偽造印章與被害單位簽訂虛假理財協議，騙取被害單位資金，數額特別巨大，其中施某某合同詐騙金額40億元，鄧某某合同詐騙金額10億元，應當以合同詐騙罪追究兩人刑事責任。夏某某幫助偽造印章及相關證照，應當以偽造公司印章罪追究刑事責任。

　　施某某、鄧某某在合同詐騙過程中因意志以外的原因而未得逞，屬犯罪未遂。

　　昨日在庭審現場，鄧某某表示除了保險柜一事，她啥都不知道，“我跟銀行很多人都是朋友，我也讓員工不要干任何違法犯罪的事情?！彼f，對于融資一事也是施某某主動找到她的，說可以通過資產管理公司買理財，然后通過第三方質押的方式獲利，而且此操作之后，獲得銀行授信，也可以獲得貸款。不過，鄧某某表示，公司因發展項目需要，的確需要一筆資金。

　　鄧某某否認自己參與偽造印章、與施某某合謀等，她說，夏某某帶回公司偽造的資產管理公司印章，她當時并不知道，“他給我的就是一包東西，我也沒打開看?！?/p>

　　不過夏某某庭上表示，當時鄧某某特意打開看了，他所做的事情都是聽從鄧某某和施某某的安排，鄧某某應該都知道。

　　昔日的老板看到員工這樣說，有點氣憤，轉頭要“說教”員工，被法官立刻制止。

　　此案未當庭宣判。

　　步步設“局”

　　第一步 開始謀劃

　　從浙商銀行安排資金通過第三方資產管理公司購買某大型銀行理財產品設法套取購買資金

　　第二步 獲取資料

　　施某某冒充省分行經理以上門開戶為由獲取資產管理公司資料

　　第三步 偽造證照

　　偽造資產管理公司印章證照并開戶偽造省分行印章及法人印章

　　第四步 實施簽約

　　偽造銀行機要室冒充省分行工作人員騙浙商銀行簽約

<menuitem id="zjj55"></menuitem>

<menuitem id="zjj55"></menuitem>

<big id="zjj55"></big>

責任編輯：王超