2016年，互聯網金融圈子里到處都是煽風點火的騙局和陷阱，一些跑路的網貸平臺時不時就能爆出幾個雷，投資血本無歸，投資人身心俱傷。一個個負面新聞讓互聯網金融飽受爭議?！癳租寶事件”曾是讓整個P2P行業蒙受巨大信譽損失的重大事件，警方共凍結涉案資金逾百億元。
進入2017年，央行、最高人民檢察院等相關部門發聲要嚴防和嚴懲金融犯罪行為。
假P2P的“惡之花”從城市開向農村
2016年，一個個奇葩的跑路事件給互聯網金融行業造成了更為難堪的局面。去年，同鑫創投、鑫利源、惠卡世紀、網金寶理財、漳州匯霖、望洲財富、快鹿等14家P2P平臺先后跑路，有些平臺甚至公開發布諸如“老板已火化，有事燒香”，“老子就是來騙錢的，騙了你們又咋地?”，“懇請黨和國家接收惠卡世紀投靠和庇護”等奇葩公告。
之前，一些P2P平臺先是向高端人士推廣奇高理財收益，而后將目光聚焦在城市里跳廣場舞的大叔大媽。然而，隨著監管政策的趨緊，借P2P外衣進行詐騙的現象在城市有所收斂，但他們將魔爪伸向了小城鎮和農村。
而一旦這些借著P2P外衣進行詐騙的平臺在農村“開花結果”，將更容易產生極端事件。原因有二，一是，農村居民收入較低，金融知識和經驗相對匱乏，抗風險能力弱；二是，農村居民之間更容易形成“殺熟”現象，更易引發群體事件。
所以，我們有必要對此類假借互聯網金融和金融科技外衣的套路在更大范圍的農村蔓延做出決斷，將詐騙的“惡之花”剿殺在“結果”之前。
監管之錘高舉 央行最高檢齊發聲
2月4日，央行副行長潘功勝調研中國互聯網金融協會時表示，“互聯網金融協會要堅決貫徹經濟工作會議‘防控金融風險放到更加重要的位置’的部署要求，繼續配合和支持互聯網金融風險專項整治工作，抓緊研究建立全國互聯網金融風險監測預警平臺?！?/p>
而近日，最高人民檢察院表示，要認真貫徹中央要求，把防范金融風險放在更加重要位置，嚴懲非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪以及洗錢、地下錢莊、網絡傳銷等犯罪，積極參與互聯網金融風險專項整治，維護金融管理秩序。
可以說，進入2017年，央行、最高人民檢察院等相關部門已經注意到假P2P的危害性，和嚴防嚴防和嚴懲此類金融犯罪行為的重要性。
金融風險事件管理平臺或將發揮更大作用
為了防范各類網絡電信詐騙事件，各監管機構相繼聯合相關部門和信息安全機構加大平臺建設，產生一批有影響力和有成效的金融風險事件管理平臺。
據悉，中國金融認證中心（CFCA）作為金融領域重要信息安全服務機構，受人民銀行委托，建設并運維“電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺”于2016年6月1日上線，為公安提供止付、凍結和查詢的涉案賬戶協辦功能。截至2016年11月15日，累計完成報文356262次，包括止付65879次，凍結 59180次，查詢 231203次；累計止付金額5億1891萬；累計凍結金額4億1329萬。
而2016年7月17日，經過4個月試運行的上海市反電信網絡詐騙中心平臺正式啟用并發揮積極作用，實現了公安部門、商業銀行、通信運營商、金融清算機構等多部門的聯合辦公，對電信網絡詐騙的打擊能力大幅提升，同時有效提高了對被騙資金的凍結率，將傳統以小時計的處置時間轉變為以分鐘計。
另外，一些銀行和省級的反電信詐騙平臺也陸續建成，為防范和打擊網絡詐騙奠定一定的基礎。
隨著互聯網金融、金融科技、移動支付的不斷由城市向城市周邊和農村地區普及和滲透，全國性的、更為嚴密的互聯網金融風險預警機制亟待產生，這也對各金融風險事件管理平臺提出來更為高標準的要求，他們或將發揮更大的作用。
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