臨近年關，又到了詐騙分子最為猖狂的時刻。記者從中國銀行蘇州分行了解到，該行通過強化與當地公安機關、通信運營商、媒體的溝通協作及員工風險提示工作，構建了內外互動、上下聯動、各方合力的電信詐騙防控體系，在打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動工作中取得豐碩成果，自2014以來成功堵截各類電信網絡詐騙365起，為客戶避免資金損失866萬元,成功堵截假承兌匯票、假存單、假身份證開戶和假現金支票等外部風險案(事)件共43起，協助公安機關抓獲嫌疑人4名。

　　三問兩看一核對，守好最后一道防線

　　針對當前電信詐騙高發態勢，中國銀行蘇州分行將防電信詐騙列為日常重點工作，通過普及金融安全知識、下發風險提示、規范操作行為等方法，提高臨柜人員、大堂經理和執勤保安的防范意識和堵截技巧。針對臨柜人員，該行從辦理匯款業務操作流程入手，通過案件倒查分析總結出電信、網絡詐騙特征、規律、表現手法，歸納出“三問、兩看、一核對”的柜面防范機制，并將其作為防范電信詐騙的制度化要求，確保臨柜人員提示流程執行到位，減少乃至杜絕客戶資金從柜面被騙轉出的案例發生。所謂“三問”是指問客戶轉/匯出資金用途、收款人情況、接收賬戶信息；“二看”是指看辦理業務的客戶神色是否慌張，以及舉止是否反常、是否不斷接打電話；“一核對”是指核對辦理業務的客戶所提供信息是否合理。

　　此外，該行還安排大堂經理、執勤保安在營業廳及自助銀行內加強巡視，重點關注中老年等易受騙人群，一旦發現異常情況及時勸阻，提醒客戶不輕信來歷不明的電話和手機短信，不向別人透露自己及家人身份、存款、銀行卡、取款密碼等信息，不向陌生人匯款、轉賬，不上釣魚網站等。

　　執行實名制管理，強化開戶環節管控

　　據中國銀行蘇州分行相關負責人介紹，網絡通訊詐騙案件中，利用網銀、手機銀行等渠道進行轉賬逐步成為主要手段，特別是針對新開網銀、手機銀行用戶，因不熟悉操作以及網銀、手機銀行特點，被騙數額巨大，給群眾財產安全帶來極大危害。

　　為此，該行著重加強開戶環節風險管控，嚴格執行實名開戶、身份證聯網核查等規章制度，從源頭杜絕風險問題的發生，并加大電子銀行交易監控力度，堵塞操作風險漏洞，確保電子銀行運行的安全性。同時定期開展現場和非現場檢查，對發現的各類問題或風險隱患，及時分析原因，提出管理建議，下發風險提示，提高業務開展的合規性。

　　入駐反詐騙中心，形成打擊詐騙合力

　　為最大限度地保衛人民群眾的財產安全，2015年12月21日蘇州市專門成立了江蘇省首家反通信網絡詐騙中心，由公安、銀行、通信運營商等部門派駐專人，下設受理、處置、金融、通信等7個組，通過銀行與110報警中心、銀行與銀行之間的無間隙聯動，全力破解電信網絡詐騙案件的封堵詐騙信息難，查詢、凍結涉案資金慢，犯罪團伙信息難以及時掌控等難題。

　　“長期以來，我行始終把防范和打擊外部侵害案件，作為踐行社會責任和案防工作的重中之重?！敝袊y行蘇州分行相關負責人告訴記者，該行按照蘇州政府統一部署，在警銀快速對接工作機制內，專門抽調3名專員攜系統入駐蘇州市反詐騙中心，與警方人員配合組成接警止付組，負責審核各地通過偵辦平臺上報案件的止付、凍結、查詢請求，及時為受害者挽回損失。截至2016年底，該行入駐反欺詐中心工作人員已經查詢嫌疑賬戶累計1730戶，凍結賬戶累計49戶，為客戶挽回資金損失92萬余元，有效維護了客戶的利益，取得了良好的效果。為表彰和感謝中行在蘇州市反詐騙中工作中做出的突出貢獻，蘇州反詐騙中心還特地向該行送去了“警銀齊聯手，共筑反詐墻”的錦旗和感謝函。

　　推動宣傳常態化，提高市民防騙能力

　　為從源頭遏制新型電信詐騙案件的發生，全面提高公眾的防范意識，中國銀行蘇州分行以各個網點、當地媒體、外部活動為宣傳陣地，通過營業網點門楣LED顯示屏、等離子顯示屏、警方提示立牌、分發宣傳物料、發送短信提示、自助設備彈屏、現場咨詢、培訓講座等方式，并在當地主要報刊、該行官方微信平臺開辟專欄，實現線上線下的互動融合，為廣大市民編織全方位的防詐騙知識網絡。

　　此外，該行還經常組織業務骨干到街道、社區開展防范電信詐騙宣傳咨詢活動，印制、發放防騙宣傳單和防范手冊，為社會公眾講解和普及電信、網絡詐騙種類及防范知識。據統計，2016年該行192個網點參與防電信詐騙宣傳活動、累計活動次數138次、參與員工數550名、受眾客戶量1.885萬名、活動分發宣傳品4萬份，起到了良好的宣傳效果。

責任編輯：韓希宇