編者按

近年來，電信網絡詐騙案件頻繁發生，詐騙手段層出不窮，嚴重損害人民群眾財產安全和合法權益。恒豐銀行嚴格履行金融消費者權益保護主體責任，深入落實各級政府和監管部門決策部署，積極當好金融反詐“守門員”。為深入推進反詐宣傳工作，恒豐銀行總行微信公眾號推出“反詐專欄”，廣泛宣傳普及防范電信網絡詐騙知識，提高廣大群眾預防電信詐騙的能力，以實際行動守護百姓“錢袋子”。

“幸好聽了你們宣講，我家里減少了一筆損失！”日前，恒豐銀行合肥分行工作人員于婧在金融宣講進社區活動中，被一位李阿姨握著手感謝。

原來前幾天，分行工作人員到社區向老年人宣講反詐知識時，李阿姨情緒有些激動，打斷了工作人員的講話，“我孫子收到短信說買東西有返點，讓全家都注冊開通。我正準備把銀行卡和手機都給孫子，讓他注冊呢！”這引起了工作人員的關注，經過鑒別，確定是詐騙短信，第一時間給老人的孫子打電話，經過耐心講解，阿姨及其家人立即刪除短信，打消了注冊的念頭，避免了財產損失。

近年來，面對高發的電信網絡詐騙活動，恒豐銀行以高度的社會責任感，主動作為，積極發揮銀行網點關鍵防線的作用，持續深化警銀合作，強化客戶金融安全，“技防+人防”雙管齊下，在扎實做好賬戶服務的同時切實筑牢風險防控安全線，幫客戶把好資金安全關，為金融消費者守護好“錢袋子”，筑牢防范電信金融詐騙“最后一道防線”。

警銀聯動

攔截異?？梢墒录?/strong>

近日，一男子來到恒豐銀行菏澤單縣支行網點柜臺處辦理業務，該男子表示借記卡不能正常使用，要求柜面人員為其辦理銷戶。

憑借平時扎實的反詐培訓經驗和高度的敏銳性，該男子銀行卡狀態異常的情況立刻引起了柜面人員的高度警覺，經查閱賬戶狀態發現，該客戶已被其他分行暫停非柜面業務，且其交易明細備注內容令人生疑。

柜面工作人員立即報告營運主管，營運主管警覺地上報信息，并迅速聯系了公安局新型犯罪偵查支隊。經公安機關查詢，該客戶為正在抓捕的可疑人員，很快，民警趕到現場，在核實確認嫌疑人身份信息無誤后，將其帶走進行配合調查。

菏澤單縣支行與當地警方高效協作、警銀聯動，成功攔截一起柜面業務的異?？梢墒录?，協助當地反詐中心抓獲一名涉詐嫌疑人，得到了當地公安機關的高度肯定，并收到了當地警方發來的表揚信。

細心觀察快速出手

挽回客戶資金損失

4月12日，恒豐銀行溫州龍港支行成功攔截一起柜面開通業務的異?？梢墒录?，通過警銀協作快速聯動反應，成功挽留客戶資金36000元。

當天下午，一位客戶前來溫州龍港支行辦理存現業務，存入現金36000元，同時詢問自己的銀行卡能否開通非柜面業務，稱自己在其他銀行的銀行卡非柜面業務已被限額。柜員李燕立即查詢，發現該客戶突然啟用銀行卡存在異常，引起柜員警覺。

李燕告知客戶只能通過柜面轉賬，同時，通過與客戶交談，發現該客戶多次將錢轉入一個投資平臺，如果要將之前的余額取出來，必須再轉入足額資金。交談過程中，細心的李燕觀察到客戶神情緊張，不停地看手機。意識到該客戶很有可能被詐騙，李燕和同事果斷聯系當地警方前來協助。幾分鐘后，轄區派出所民警到達現場，對該男子進行詳細詢問后，初步確定涉及電信網絡詐騙事件，目前案件正在進一步審理中。

排查賬戶風險

識別“跑分”電信詐騙

近日，西安分行在個人賬戶風險排查中，成功識破一起涉嫌“跑分”的電信詐騙犯罪案件，協助警方成功抓獲犯罪團伙。柜面人員在進行個人銀行賬戶風險排查時，注意到某個人客戶存在賬戶內資金分散轉入、集中轉出、短時高頻、交易對手眾多等異常交易行為。在賬戶風險監測系統的預警下，工作人員在對賬戶交易時間、金額、用途、交易對手等要素進行仔細甄別后，認定該賬戶涉嫌電信詐騙，并將可疑情況上報至公安機關。

經過警方偵查，持卡人對利用銀行卡“跑分”，參與電信詐騙、洗錢等犯罪行為供認不諱。警方憑借可疑線索順藤摸瓜，成功將9人犯罪團伙一網打盡，繳獲作案手機10余部、電腦1臺。

電信網絡詐騙有七十二變，銀行人自有“火眼金睛”。面對高發且形式多變的新型電信詐騙，恒豐銀行上下聯動，從制度建設、系統預警、反詐技能提升、宣傳教育等多方面入手，通過加強業務培訓、強化風險意識、反詐宣傳“三進”活動等方式，對內練就網點人員“火眼金睛”，對外廣泛開展宣傳教育，強化警銀聯動，筑牢金融“防火墻”，守護群眾“錢袋子”。未來，恒豐銀行將切實承擔好金融機構關于銀行賬戶管理和風險防控的主體責任，筑牢金融風險防線，齊抓共管，群防群治，聯手打擊治理電信網絡違法犯罪，為營造電信網絡違法犯罪群防群治的良好環境貢獻恒豐力量。

恒豐銀行防詐小貼士：

隨著互聯網技術的發展，不法分子電信詐騙手段形式也層出不窮，恒豐銀行提醒廣大群眾，防范電信詐騙要做到“三不一要”：

一是“不輕信”，不輕信來歷不明的電話和短信，要及時掛斷陌生來電，不回復陌生短信，不點擊陌生鏈接，不給不法分子進一步布設圈套的機會。

二是“不透露”，不要因貪小利而受不法分子蠱惑，無論何種情況都不要向對方透露存款、銀行卡號、身份信息等，如有疑問可向開戶行咨詢或撥打110求助。

三是“不轉賬”，要學習了解銀行卡使用常識，絕不向陌生人匯款、轉賬。

四是“要及時報案”，萬一上當受騙，要立即報案，并提供詳細情況，協助公安機關開展偵查。