案例解析與提示
近年來,各類詐騙犯罪日益增多,電信詐騙手段防不勝防。鄞州銀行始終高度重視防范電信詐騙金融知識宣傳,將普及防范電信網絡詐騙知識、打擊電信詐騙違法行為的責任落在實處,不斷提升員工防范和識別電信網絡詐騙能力,練就了員工在業務辦理過程中的“火眼金睛”,及時幫助客戶攔截電信網絡詐騙。
案例一:
近日,客戶李女士神色慌張來到我行某網點,要求提高其手機銀行轉賬額度。大堂經理小王詢問李女士緣由,李女士一開始支支吾吾不肯回答,在小王的耐心追問下,李女士聲稱第一筆錢已經轉到指定賬戶,如果不再轉一筆,就會收不到說好的獎勵?!爸付ㄙ~戶”、“獎勵”,這些詞引起了小王的警覺,懷疑這是一起以刷單返傭為名的電信網絡詐騙。小王當即勸阻客戶,告知其這可能是一起電信詐騙,不能貿然轉賬,但李女士表示不會被騙,并要求當即操作轉賬。小王見暫時不能說服客戶,只能一邊安撫客戶,一邊將情況告知領導后協助柜員暫停了李女士的非柜面交易。然而李女士仍然執意要操作轉賬,并表示如果這里不行,將通過其他銀行或渠道向對方轉賬。小王隨即向當地派出所報告并在派出所的指示下向反詐中心報案,反詐中心積極破案,凍結轉入賬戶,竭力為李女士挽回了經濟損失。
案例二:
近日,客戶張女士慌忙來到我行某網點向工作人員尋求幫助。張女士稱京東“客服”電話聯系她,聲稱她在京東金融平臺開通的某項業務因未實名認證必須馬上關閉,否則將影響其個人征信。張女士通過了“客服”的QQ好友添加,隨后根據“客服”要求下載了“天天理財”APP,綁定了銀行賬戶并操作了貸款,并通過支付寶將貸款資金分次轉入我行賬戶。在操作轉出到指定賬戶時,因手機銀行轉賬額度未開通,張女士無法繼續操作,便來到網點尋求幫助。大堂經理聽完張女士的描述,發現這是“京東客服”騙局,當即告知客戶這是近期高發的新型電信詐騙,對其耐心勸解不可轉賬,張女士恍然大悟,未再轉賬,并在工作人員的協助下,下載了國家反詐APP并綁定用戶。
溫馨提示
謹記防詐騙“三不一要”!
不輕信∶
不要輕信來歷不明的電話、短信、微信。
不透露∶
不要向陌生人透露自己及親友的個人隱私信息,尤其是各種驗證碼。
不轉賬∶
絕不輕易向陌生人轉賬、匯款。
要報案∶
一旦發現自己及親友不幸被騙,要在第一時間報警緊急止付。
責任編輯:韓希宇
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