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近日，中國裁判文書網官網披露的一則刑事判決書顯示，翁某某伙同丈夫董某以投資承兌匯票、房地產開發及“貸款過橋”為由，并承諾支付利率最高8%的利息，向25人非法吸收資金達4918萬元，造成直接經濟損失數額共計2953.21萬元。最終，翁某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣三十萬元。

那么，非法吸收公眾存款是如何套路的？我們如何防范？答案的關鍵就在于拒絕高利誘惑?。?！

承諾給最高8%利息，涉案4900多萬

據刑事判決書顯示，經審理查明，2011年左右，翁某某丈夫董某以投資承兌匯票、房地產開發及“貸款過橋”為由，向牌友吳憲波吸資兩三百萬，并承諾支付五分息。后吳憲波及時獲取利息，并最終收回本金的消息不脛而走，為大眾所知。翁某某伙同董某以此為契機，通過身邊的親友，向公眾吸收資金。由翁某某出面，并承諾支付利率3%~8%的利息，同時翁某某向集資參與人出具手寫借條。

2014年7月，翁某某見董某病情嚴重惡化，其無力償還所非法吸收的資金，即陸續將用所吸收資金購買的車輛、房產變賣，用所得款部分償付了自己的債務。2019年7月29日，董某因病搶救無效死亡，翁某某即攜余款三十余萬元潛逃至福建省南平市躲藏。隨后，翁某某被南平市公安局延平分局民警抓獲歸案。

江西省上饒市廣信區人民法院認為，該案集資參與人存在收回本金或獲得回報后又重復投資，故翁某某非法吸收公眾存款資金共計4918萬元。法院認為，翁某某非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，向25人非法吸收資金共計4918萬元，造成直接經濟損失數額共計2953.21萬元，擾亂金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。

不過，法院表示，翁某某歸案后能如實供述自己的犯罪行為，系坦白，又認罪認罰，對其可予以從輕處罰；法院認定翁某某非法吸收資金總額為4918萬元，鑒于25名集資參與人中有部分集資參與人獲得回報后又重復投資，對其予以酌情從輕處罰。故判決：翁某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣三十萬元；翁某某退賠各集資參與人。

如何防范非法吸收公眾存款？

本案中，翁某某等人的行為觸犯了我國刑法第176條：涉嫌非法吸收公眾存款罪?！胺欠ㄎ展姶婵罨蛘咦兿辔展姶婵?，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處兩萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金?！蔽棠衬骋褳樽约旱男袨楦冻鰬械拇鷥r。

非法吸收公眾存款案件涉及人數眾多，涉及金額巨大，而贓款大多追不回來，因此，這類造成的社會危害性極大，必須嚴厲打擊。非法吸收公眾存款罪強調的是非法性，即任何向公眾集資或者吸收存款的行為，都必須經過中國人民銀行批準，未經批準從事此類業務，缺乏法定特別授權，即為非法。因為這樣會擾亂金融秩序，抬高法定利率，造成金融秩序混亂。

目前存在的非法吸收公眾存款的形式很多，如利用非法成立的類似于金融機構的組織吸收存款，典型的包括地下錢莊、地下投資公司等。還有一些合法的組織也從事或者變相從事非法吸存活動，如各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等。對這些組織從事的非法吸收公眾存款的行為，均構成非法吸收公眾存款罪。

非法吸收公眾存款案件有一些共同的特征，小編提醒廣大市民要注意鑒別，以免上當受騙。如以有好的投資項目為名吸引投資，像房地產開發、旅游項目、生物科技、煤化工等；廣泛宣傳，在人口密集地區采用發傳單，開宣講會、招商會、投資會等形式開展宣傳；以高額利息為誘餌，年息一般超過20%左右，按月付息或者按年付息等。

責任編輯：王超