近日，山東某公司在青島銀行轄屬一家支行開立了對公賬戶并簽約了代發工資和自助回單，開戶后連續多日觸發鷹眼風控平臺預警模型。青島銀行該支行對該公司進行電話回訪以及上門核實后，認定該賬戶具有明顯的電信詐騙嫌疑，隨即對賬戶進行了控制。次日，青島銀行接到公安機關凍結指令，原因為接到某公司報案稱被詐騙近400萬元資金轉入該賬戶。由于青島銀行已經提前將該賬戶進行控制，款項未被劃出，成功為受害人守護了巨額資金。事后受害公司專程從異地趕來，為青島銀行送上了錦旗。

據悉，青島銀行“鷹眼”智能監控平臺于2020年9月正式上線，該系統利用大數據平臺與運營管理平臺的交互，具有海量數據處理、預警實時觸發、風險處置全流程閉環管控等業界領先功能。當前，隨著國家針對電信網絡新型違法犯罪的高壓打擊，犯罪分子作案手法更加呈現隱蔽特征。青島銀行堅持“以客戶為中心”，不斷升級“鷹眼”風控平臺的賬戶風險監控機制，通過持續引入新技術，開發新模型、新功能來構建更加嚴密有效的防護網。

今年以來，鷹眼風控平臺新增賬戶風險監測模型80余個，新模型監測方向更加側重目前電信詐騙的團伙與隱蔽趨勢特征，部分模型在團伙非法開戶以及新開戶短期內異常隱蔽電詐交易等違法場景的風險識別精準率達到90%以上。在新技術方面，今年，鷹眼引入知識圖譜技術，專門針對賬戶關聯風險挖掘和涉案賬戶的管理新開發了“小鷹賬戶管家”功能，實現了風險賬戶及涉案賬戶關聯風險自動挖掘、排查、打標及智能閉環監測，再次突破行業內目前針對涉案賬戶關聯風險普遍采用的人工監控模式，功能數字化程度再次行業領先。

鷹眼風控平臺在智能精準的新監測模型和新功能的加持下，在反電詐、異常賬戶識別監測等方面的成效更加突出。尤其是針對涉案賬戶的預警識別率達到95%以上。作為山東省內資產規模最大的地方法人銀行，青島銀行已連續3個月實現“0涉案”，控制效果顯著提升。同時已累計識別并控制具有出租出借及涉賭涉詐嫌疑的重大風險賬戶近3500余戶，向公安機關提供涉賭涉詐線索近500余條，有效支持了全國“斷卡”行動的開展，同時由于賬戶控制及時，成功攔截了多起詐騙資金的劃出，為受害人挽回了資金損失，以卓越的實力守護了人民群眾的“錢袋子”。

責任編輯：韓希宇