建信信托有限責任公司（簡稱“建信信托”）財富管理總監徐進日前在接受中國證券報記者專訪時表示，建信信托將積極構建“家族信托2.0時代”全市場產品服務格局，提供高品質家族財富管理服務。

持續創新產品體系

徐進透露，根據“37號文”規定，建信信托家族信托目前650億元受托管理規模僅包括家族信托的實收規模，不包括保險金信托與慈善信托。

規模持續增長源自持續的產品創新。2019年，建信信托首創國內股票家族信托，將上市公司控股股東的部分存量股票置入“全權委托型”家族信托，既發揮家族信托資產隔離保護、財富傳承、資產多元化配置和節稅等多種功能，又更大程度地運用家族信托架構，助力股東實現企業股權的長遠治理和傳承。在隨后一年多時間里，建信信托先后完成數單股票家族信托。

2020年，建信信托首單股權家族信托落地?！拔覀兙C合考量包括稅務成本、目標公司所處的行業及可能面臨的各種風險、受托人的風險偏好與合規要求、委托人的配合程度、公司治理結構、委托人與受托人權利義務的平衡、受托人的退出機制等諸多因素?！毙爝M介紹，建信信托正持續探索信托架構更為復雜的股權家族信托。除了股票股權之外，建信信托在不動產家族信托方面也力求提供更多的實踐思路。

在籌劃外籍受益人稅務方面，建信信托也積極嘗試。2019年建信信托推出美籍受益人家族信托；2020年推出加拿大籍受益人家族信托和澳籍受益人家族信托。

2020年建信信托提出“家族信托2.0時代”概念，即為超高凈值人士提供多元資產傳承與分配、全球大類資產配置、多國稅務籌劃等全方位的最優解決方案。徐進表示，建信信托目前已全面完成2.0時代的產品升級?！拔覀兿Ｍㄟ^不斷創新服務方案，幫助企業家和企業薪火相傳，推動實體經濟蓬勃發展?！?/p>

堅持買方視角的財富管理理念

徐進表示，長期以來，建信信托堅持買方視角的財富管理理念。目前建信信托已構建完成內外結合的產品體系，搭建起全面開放多元的產品貨架。

“當然，建信信托也在不遺余力地提升自身資產配置能力?！毙爝M介紹，2020年建信信托完成全委托資產配置策略升級，專門成立資產配置部，構建了“4+5”的資產配置總體架構與產品體系。過去一年，建信信托資產配置型產品的投資收益大幅跑贏業績基準。目前建信信托資產配置體系正向多類資產、多個管理人搭配組合轉型。

在徐進看來，堅守買方視角、秉持開放的心態為家族信托發展提供了更多可能性。目前建信信托已與多家券商、律所、會計師事務所、家族辦公室等開展合作，圍繞家族財產規劃、風險隔離、資產配置、家族治理、子女教育、公益（慈善）事業等需求，提供諸如家族治理、傳承、投資、稅務籌劃、慈善等綜合化服務。今后，建信信托還將與市場同業進行多方資源整合，堅持有所為、有所不為，共同提升服務質量和深度。

“科技賦能家族信托服務，流程線上化、自動化是必然的發展趨勢。今年，我們還將繼續推進業務流程全面線上化建設進程，打造更加智能的業務管理系統?！毙爝M表示。

提供綜合化金融解決方案

“建信信托的定位很清晰，我們的愿景是充分運用建信信托的信托牌照優勢、金融人才優勢，以及在股權投資、二級市場等領域的資源優勢，扮演好‘金融加油站’角色，做好綜合化金融解決方案的服務商?！毙爝M表示。

徐進介紹，一個客戶可能有十幾項金融需求，以前是由不同部門提供服務，現在則集約在財富管理條線，提供“一站式”綜合金融服務。

徐進表示，2020年建信信托更高頻地走進上市公司，在助力上市企業化解流動性風險的同時，也致力于為企業實控人量身定制家族財富規劃方案，為個人財產做好隔離防護。

徐進透露，2021年建信信托將充分發揮自身獨特優勢，把綜合金融服務微縮于家族辦公室服務體系中，幫助企業家解決更多實際問題。

責任編輯：王煊