案例一

　　駱文濤、駱文紅集資詐騙

　　陰曉東、楊振磊、許丹丹

　　非法吸收公眾存款案

　　案情簡介

　　被告人駱文濤于2013年7月25日以虛假出資方式設立黑龍江金卓盛投資擔保有限公司。2014年1月7日，駱文濤以楊振磊為法定代表人成立哈爾濱港盛財富投資管理有限公司，駱文濤為該公司實際控制人。港盛公司成立后，在不具備向社會吸收存款資質的情況下，駱文濤、楊振磊、陰曉東、張銘偉（另案處理）共謀，采用P2P的運營模式向社會公眾吸收投資款。

　　經駱文濤決定，張銘偉等人以港盛公司名義，以8%至14%的年收益率吸收存款，在哈爾濱市、雞西市等地向社會公眾宣傳港盛公司的理財產品，并利用虛假擔保，為投資人出具履約連帶責任擔保函，與投資人簽訂信用咨詢與管理服務協議的方式非法集資。

　　集資款轉入楊振磊銀行卡中，由駱文濤與其姐姐被告人駱文紅管理、支配集資款。陰曉東參與對外吸收存款和后臺資金管理。楊振磊作為港盛公司法定代表人參與管理，并提供個人銀行賬戶用于收取存款。

　　許丹丹作為金卓盛公司管理人員，明知駱文濤等人利用港盛公司非法吸收公眾存款，仍幫助駱文濤、駱文紅存儲、轉移所吸收存款。截至案發時，駱文濤等人利用港盛公司向979人吸收公眾存款合計3億余元。其中用于返還本息合計1.4億余元，未返還1.6億余元，所占有的集資款除部分用于支付涉案公司開支、涉案人員提成等費用外，大部分被駱文濤、駱文紅用于償還個人債務或揮霍。

　　裁判結果

　　黑龍江省哈爾濱市中級人民法院審理認為，被告人駱文濤、駱文紅以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為構成集資詐騙罪。被告人陰曉東、楊振磊、許丹丹非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，其行為構成非法吸收公眾存款罪。本案系共同犯罪，駱文濤、駱文紅、陰曉東、楊振磊在共同犯罪中起主要作用，系主犯；許丹丹在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯。

　　駱文濤雖具有立功情節，但詐騙數額特別巨大，情節極其惡劣，給被害群眾造成巨大財產損失，后果極其嚴重，不足以對其從輕處罰。陰曉東、楊振磊、許丹丹具有自首情節，楊振磊還具有立功情節。許丹丹積極退還違法所得，考慮其尚處于哺乳期內，對其可減輕處罰并適用緩刑。

　　依照我國刑法相關規定，認定被告人駱文濤犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；被告人駱文紅犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣五十萬元；被告人陰曉東犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣三十萬元；被告人楊振磊犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣二十五萬元；被告人許丹丹犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣五萬元。對各被告人的違法所得繼續追繳、返還被害人。

　　宣判后，陰曉東、楊振磊提出上訴，黑龍江省高級人民法院經審理，裁定駁回上訴，維持原判。

　　案例二

　　王國強、孫鳳財、李成波

　　非法吸收公眾存款案

　　案情簡介

　　2007年11月至2008年12月，被告人王國強以開發黑龍江省鶴崗市聚鑫煤礦、吉林省松原市油田為由，以預先支付每月3%至5%的高額利息為誘餌，以2至6個月為一個借款周期，以聚鑫煤礦和松原油田等財產作抵押，采用“借新還舊”的手段，通過鶴崗市富泰順昌房地產經紀公司、鶴崗金冠房地產經紀有限責任公司工農分公司、鶴崗市銀典房地產經紀公司、鶴崗市鑫盈房地產經紀有限公司向社會公眾非法集資，所募集的資金，由王國強個人支配使用。王國強非法集資本息合計人民幣1.6億余元。

　　被告人孫鳳財、李成波為牟取非法利益，未經金融監管部門依法批準，通過宣傳推介等手段，以高額利息為誘餌，通過鶴崗金冠房地產經紀有限責任公司工農分公司、鶴崗市鑫盈房地產經紀有限公司向社會公眾非法集資。

　　孫鳳財非法集資本息合計人民幣3700余萬元，借給王國強使用2400余萬元，有1900余萬元未歸還；李成波非法集資本息合計人民幣2000余萬元，全部借給王國強使用，有1400余萬元未歸還。

　　裁判結果

　　黑龍江省鶴崗市中級人民法院認定，被告人王國強犯集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪，數罪并罰，判處王國強無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；被告人孫鳳財犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金二十萬元；被告人李成波犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金二十萬元。

　　宣判后，被告人王國強提出上訴。黑龍江省高級人民法院經審理認為，上訴人王國強將所吸收的集資款大部分用于生產經營活動，案發后的資產價值亦高于所欠集資款數額，一審判決認定王國強在非法集資時主觀具有非法占有的目的依據不足。

　　上訴人王國強和被告人孫鳳財、李成波違反國家金融管理規定，未經金融監管部門依法批準，以高額利息為誘餌，公開向社會不特定對象吸收資金，均構成非法吸收公眾存款罪。依照我國刑法相關規定，依法改判上訴人王國強犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣五十萬元；維持一審對被告人孫鳳財、李成波的定罪量刑意見。

責任編輯：曉麗