券商中國記者獨家了解到，為更準確掌握金融統計數據，更好的為貨幣政策決策和宏觀審慎管理服務，央行為期半年的2018金融統計大檢查工作已在5月拉開序幕。目前這份先于資管新規下發的文件正在顯效，多家機構正在緊鑼密鼓的進行自查工作。

　　這一次檢查內容不僅包括備受市場關注的委托貸款、地產貸款和理財與資金信托，還包括涉農貸款、精準扶貧貸款等諸多事項，檢查對象更廣，幾乎涵蓋了信托投資公司、財務公司、各類金融租賃公司、各類消費金融公司，所有類型的銀行和信用合作社。

　　重點一：央行2018金融統計大檢查5月開啟

　　券商中國記者獲取的央行所發《中國人民銀行關于開展208年金融統計檢查的通知》（以下簡稱《檢查通知》）文件顯示，央行為了加強金融統計工作管理，提高金融統計數據質量，更好的服務貨幣政策決策和宏觀審慎管理，決定開展2018年金融統計檢查。

　　據記者了解，該文件在資管新規之前已經下發，開展檢查則是從5月正式拉開序幕，直到今年10月結束。

　　重點二：檢查涵蓋三大內容

　　《檢查通知》顯示，此次檢查內容涵蓋三個方面：

　　一是金融機構本身統計管理情況，重點評估金融機構統計管理相關內控制度與效果；

　　二是金融統計數據的質量；

　　三是金融機構對2017年統計檢查發現問題的整改落實情況。

　　重點三：金融統計數據的質量系本次檢查重點

　　第二部分金融統計數據的質量可謂此次檢查的重點內容，包含了3個方面的統計數據內容，即全科目資產負債統計數據質量、專項統計數據質量、理財與資金信托專項統計數據質量。

　　全科目資產負債統計數據質量重點檢查包括五個方面：

　　一是存、貸款統計準確性；

　　二是同業往來統計準確性，主要交易對手分類的準確性；

　　三是債券資產統計的準確性，主要債券發行主體分類的準確性；

　　四是股權投資和特定目的的載體份額投資統計準確性；

　　五是其他資產、其他負債統計準確性。

　　專項統計數據質量部分則包含：

　　委托貸款統計、涉農貸款統計、房地產貸款存量統計、保障性安居工程貸款統計、中長期貸款按實際投向統計、境內中小型企業貸款統計、本外幣利潤統計、金融精準扶貧貸款統計、農民住房財產權抵押貸款統計、農村承包土地的經營權抵押貸款統計、綠色貸款統計等，重點檢查國民經濟行業分類調整落實情況及普惠金融領域貸款統計的準確性。

　　理財與資金信托轉型統計數據質量包含：

　　募集信息、資產負債表項目分類信息、股權明細信息、貸款明細信息和收益率信息的完備性和準確性，重點檢查理財和資金信托收益率信息、股票及其他股權信息的準確性。

　　第三部分金融機構對2017年統計檢查發現問題的整改與落實情況，央行要求旗下分支結構結合轄區內金融機構實際情況合理確定檢查重點，避免因檢查過寬造成檢查不深入的問題，杜絕檢查“走過程”。

　　重點四：檢查范圍涵蓋銀行與非銀機構

　　據券商中國記者了解，盡管央行通知的對象為央行上?？偛?、各分行、省會支行、國開行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制銀行、郵儲銀行和北京銀行、上海銀行和江蘇銀行3家城商行，但是檢查機構的范圍則幾乎涵蓋所有的銀行和非銀機構，包括國開行、各政策性銀行、國有商業銀行、股份行、郵儲銀行、城商行、農商行、農村合作銀行、村鎮銀行、民營銀行、農村信用社、財務公司、外資金融機構、信托投資公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費金融公司等各種依法承擔向央行提供統計資料義務的機構。

　　其中，央行總行對部分機構總部進行統計檢查，央行上?？偛?、各分行、營業管理部、省會城市中心支行負責對轄區內機構開展統計檢查，檢查方式嚴格按照隨機抽查方式確定檢查對象和檢查人員，時間從5月到10月開展。

　　據了解，已經有山東地區的城商行正在開展金融統計條線業務的自查活動。該銀行表示，為貫徹從嚴治行專業自律檢查精神，同時為進一步加強計財條線風險管控，開展金融統計條線業務自查活動。

　　該行自查活動由銀行統計人員參加，自查內容主要為統計監管報送平臺內各項數據的準確性，同時建立有效問責機制，確保職責明確，跟蹤及時，確保整改到位。

　　該城商行表示，此次自查活動的開展，有助于支行健全相關機制，進一步梳理自身業務情況，有效防范和化解以后計財條線業務風險。

　　重點五：嚴查各類統計違法行為

　　央行通知還表示，對檢查發現的各類統計違法行為，央行各級機關將按照相關法規認真嚴肅處理，對檢查發現的嚴重數據質量問題，及時上報央行總行，相關錯誤數據原則上在2019年結轉數予以糾正。

　　實際上，此前金融機構包括銀行和信托等機構，統計數據出現問題的現象多有曝出。例如2017年11月，央行榆林市中心支行發布的行政處罰決定書，中國郵政儲蓄銀榆林市分行因未按照《金融統計管理規定》報送金融統計數據、漏報委托貸款專項表，被中國人民銀行榆林市中心給予警告并處以3萬元罰款。

　　2017年10月，人民銀行麗江市中心支行公示，麗江古城富滇村鎮銀行違規被處以人民幣1萬元罰款，違規行為正是“金融統計數據錯誤21筆，13399萬元?！?/P>

責任編輯：松崎