近日，興業數金研發的財富規劃及資產配置升級三期項目成功上線，理財師平臺煥新升級。系統基于財富隊伍用戶旅程，聚焦七大財富管理能力域，為全行財富隊伍打造專屬工作臺，提供一站式無縫鏈接的體驗。

新一代系統聚焦客戶服務旅程，通過建設理財經理標準作業流程，規范理財經理的工作體系，以更成熟的工作機制推動對客戶的經營維護。同時，持續優化上一階段成果，深度建設KYC，持續完善財富客戶視圖，進一步實現客戶洞察精細化。

新一代系統是全行財富業務策略落地的重要載體，圍繞財富業務策略小組制定的資產配置策略，構建“KEY資產配置”方法論，豐富資產配置在投資、養老、子女教育的場景落地。同時，打磨資產配置服務范式，將資產配置方法論融入到財富隊伍實際工作場景和工作流，形成“客戶洞察、接觸客戶、資配建議、訂單交易、資配再平衡”五步服務流程。

新一代系統聚焦“普惠資產配置服務”，依托“財富訂單”功能，為理財經理提供快速創設跨品類組合訂單的工具，使得大眾客群也能體驗專業化、個性化的資產配置服務?！耙绘I下單”組件支持對八大類產品（存款存單、理財、信托、公募、私募、券商資管、保險資管、私募專戶）自由組合形成的跨品類財富訂單進行一鍵成交，簡化了原先在傳統資產配置下單時“逐個查找產品、逐產品輸入購買比例”的工作流程，提升了客戶交易體驗和效率。

此外，新一代系統依托財富產品貨架，讓理財經理及時掌控“有什么產品、產品有什么特點、產品如何營銷”等信息，提升服務效能，持續健全理財優選和基金優選體系。系統注重對理財經理投教工作的賦能，圍繞理財經理作業模式中“投資者教育”、“金融話題”等高頻需求，引入財經日報等資訊，為理財經理提供接觸客戶的素材。在賦能理財經理的同時，以財富賬單作為陪伴資訊主題，持續推動零售客戶財富賬單在理財場景挖掘中的應用。

新一代財富規劃及資產配置系統的上線，標志著興業銀行在財富管理領域的穩步前進和不斷創新。新一代系統聚焦客戶財富旅程痛點，充分發揮“人+數字化”稟賦優勢，打通原有線上線下的經營模式，滿足理財經理一站式自助營銷管理的需求，推動理財經理隊伍的發展建設，提升了我行財富產能并能更從容應對以互聯網金融機構為代表的異業沖擊。

截至2023年9月，平臺支持舉辦超5千次沙龍活動，客戶參與近4萬人次，面訪客戶近70萬人次，理財經理共為客戶出具超60萬份投資規劃建議書，推送財富訂單7萬份，實現成交金額80億元。近期，平臺還榮獲“興業銀行2023數字金融創新大賽數智平臺金獎”等榮譽。下一步，興業數金將引入先進的數字化技術與工具，優化零售業務流程，實現更高效、更精準的決策與更優質、更個性化的服務。同時，進一步加強數據分析和挖掘能力，深入了解客戶需求，提供更精準的產品推薦，有力支持市場營銷與產品開發，助力集團零售業務數字化轉型。

責任編輯：韓希宇