“有信心！”

在接受中國證券報記者采訪時，光大理財董事長任鋒對今年的銀行理財市場發展保持樂觀。

2022年，銀行理財市場規模出現近年來的首次下降，而光大理財實現逆勢增長，這份“成績單”實屬不易。

規模并非唯一目標，為實體經濟發展助力、為投資者創造可持續的價值回報才是光大理財的追求。在采訪中，任鋒對公司“打造一流的資產管理機構和領先的資管科技平臺”發展愿景娓娓道來。

理財市場迎來企穩回升

到任光大理財尚不足一年，任鋒謙稱自己是一名“資管新兵”，對于2022年底罕見的債市波動，他感慨頗多。

“因為階段性原因，理財市場在2022年底出現一些波動。今年一季度，在債券市場穩步回暖，產品凈值持續修復的背景下，投資者信心重拾，銀行理財市場迎來企穩回升?！本凸獯罄碡數墓芾韺嵺`，任鋒表示，通過對系統性風險的預判和充分分散的投資組合管理，公司產品業績表現較穩定。

數據顯示，截至2022年末，光大理財管理規模11852.41億元，比2021年末增長11.01%，是全行業2022年管理規模增長1000億元以上的三家理財公司之一。2022年全年，光大理財非保本理財產品累計為投資者創造收益328.70億元。

對2023年的銀行理財市場，任鋒充滿信心。他介紹，目前光大理財總體產品凈值已恢復至2022年債市波動前的水平，截至4月末，管理規模較年初出現數百億元增長，并通過年初積極配置信用債等產品的策略，獲得了較好的資本利得。

當然，理財市場也有一些需要“防患于未然”的風險點，任鋒說，一是要更加精細地做好理財資產端和資金來源端的期限匹配，做好久期管理并備足流動性；二是更好地落實好“組合+分散”的投資策略，努力熨平產品凈值波動，進一步提升風險抵御能力；三是提升投后管理和預警能力，做好個案風險防控。

完善“七彩陽光”產品體系

首家發行權益類理財產品的理財公司、首批養老理財產品試點機構、首批開辦個人養老金業務的理財公司……作為國內第一家股份制銀行旗下的理財公司，光大理財身上有著不少創新標簽。談及公司的產品創設策略，任鋒總結說：“持續地做好產品風險收益定位，進一步細化產品風險收益特征定位，將適當的產品以適當的方式和程序提供給適當的人群?！?/p>

成立之初，光大理財便旗幟鮮明地確立了“陽光紅”權益類理財產品系列，并將其置于“七彩陽光”凈值型產品體系的重要一環。截至目前，光大理財已陸續發行了5款權益類主題產品，在理財公司中數量排名第一。

“目前，在銀行理財產品的貨架中，權益類產品仍然屬于‘小眾’，這也與銀行理財的客群特征相一致。我們認為，還是要長期堅持做難而正確的事?！比武h把權益類理財產品比作一?！胺N子”，相信隨著時間的推移和各方呵護，未來一定會變成“森林”。公司也將根據市場時機，繼續布局風格鮮明、主題鮮明的權益類理財產品，同時不斷增強權益投資團隊的投研能力，加大優秀人才的引進，提升權益投資競爭力。

養老產品方面，任鋒表示，光大理財共存續10只養老理財產品，總規模超100億元，目前收益水平在養老理財產品中的同業排名靠前。未來，光大理財還將探索充分利用光大銀行的平臺化優勢，向投資者交付陪伴式綜合性解決方案，個人養老金理財產品在獲批后也將盡快上市。

全面提升公司治理能力

在任鋒看來，理財公司有兩個重要任務：一是支持實體經濟發展，服務好國家戰略；二是提高直接融資比重，增厚投資者收益。因此，理財公司應努力為投資者創造可持續的投資回報，并以專業力量服務國家戰略。

任鋒介紹，目前光大理財正朝著“一流的資產管理機構和領先的資管科技平臺”目標前行。成立近四年以來，公司累計為投資者創造了逾1100億元的投資收益。服務實體經濟方面，公司重點支持制造業、綠色、專精特新等產業發展，2022年支持實體領域的投資超2800億元。

為打造“領先的資管科技平臺”，“科技為舟”是光大理財長期堅持的戰略路徑。任鋒說，成立以來，光大理財持續推進公司數字化轉型，加強金融科技的頂層設計，制定了科技三年發展規劃，建立了ITBP和數據BP雙輪驅動模式，讓科技貼近業務，推動建立‘穩敏結合’的數據體系，充分挖掘數據價值。

“資管大數據時代下，科技能力是資管機構的核心能力，資管機構沒有先進的系統是行不通的。學習型組織的建設也不能僅依靠人腦，而是需要人腦疊加電腦，需要數據、算力、算法和模型?！比武h說，借助于自身、光大銀行、銷售渠道和外部機構力量，目前公司大的系統框架和一些關鍵系統日漸完善，投資系統、投研系統、基礎交易系統、銷售系統比較成熟，風控模型、信評系統也在持續建設投產中。

除提升科技創新能力外，任鋒表示，公司還將提升領導班子引領能力、風險管理能力、市場競爭力、客戶服務能力、隊伍戰斗能力和文化引領能力，全面提升公司治理能力。

“全面凈值化背景下，我們不能給投資者承諾保本保收益，但我們必須要把自身的核心能力提升上來，努力平衡好產品的安全性與收益性，做好投資者陪伴與服務，保護投資者利益?！比武h說。

責任編輯：韓希宇