工銀理財黨委書記、董事長王海璐日前在“2022金融街·資管峰會”上表示，銀行理財高質量服務實體經濟是一項系統性工程，是一個頂層設計與實踐檢驗相互驗證、不斷提升質效的過程。在建設中國式現代化理財公司的過程中，理財公司要做到“六個堅持”。

一是堅持人民至上，進一步做好客戶陪伴和服務。在產品端，理財公司要高度關注居民投資、儲蓄等行為變化，開發更多精準滿足客戶需求的好產品，強化產品突破創新，不斷豐富產品策略和產品形態，在服務實體經濟的同時讓客戶分享發展紅利。在客戶端，要向不同客群提供全生命周期的“陪伴式”服務，切實提升客戶投資體驗。在客戶服務中，要著重處理好客戶絕對收益風險偏好、凈值化轉型和市場波動之間的關系。

王海璐介紹，工銀理財成立以來，始終高度重視投資者陪伴工作，緊跟監管指引和客戶關切，形成了“有梯度、有溫度、有深度”的投教體系。近期，工銀理財將通過公眾號正式發布系列投教讀物——《理財掌上書》，努力以投資者需求為導向，以深淺得宜的內容為抓手，以靈活有趣的形式為載體，幫助投資者更好地適應理財產品凈值的波動，培養多元化的風險偏好。

二是必須堅持自立自信，進一步提升自主投研能力。王海璐說，過去三年，工銀理財在以周期為主線的大類資產配置和以基本面為導向的行業公司研究上同時發力，在宏觀上做好經濟形勢及大類資產的前瞻性研究，在中觀上結合公司整體投資偏好和不同產品投資特點優選賽道，在微觀上對細分行業的龍頭企業、重點基金逐個開展深度研究，積累起一大批優質標的，自主權益投資能力顯著提升。在委外投資方面，工銀理財只在有價值的差異化領域和優秀的伙伴開展合理適度的合作，目前委外資產占比不到總管理資產的千分之五。

三是必須堅持守正創新，進一步平衡風險收益。理財公司要緊緊圍繞資管新規為核心的監管框架、全面落實監管要求，嚴守風控底線大原則，聚焦資管業務本源，建立適應行業發展趨勢的全面風控體系，把高質量發展牢牢建立在高質量安全之上。理財公司要以絕對收益回報作為重要投資目標，持續提升優質底層資產的挖掘能力和投資組合的精細化管理能力，進一步發揮銀行理財在信用研究的稟賦優勢，在努力獲取信用利差回報的同時，防范好信用風險。

王海璐強調，在防范好風險的基礎上，銀行理財還應該持續提升價值創造能力，特別是在當前的市場環境下，要努力為客戶挖掘更多的優質資產，積極穩妥地加大對權益資產的配置比例。

四是必須堅持問題導向，進一步找準定位精準發力。理財公司要圍繞服務產業升級，支持制造業高質量發展，聚焦龍頭企業、專精特新企業、隱形冠軍企業，加大投融資支持力度。要圍繞推動科技創新，強化對“三新一高”等領域的融資方式和增加金融服務供給，助力“融資難，融資貴”問題有效紓解。為此，前不久工銀理財專門創新發布了一只“專精特新”主題理財產品，在底層資產選擇上以符合專精特新概念、國家大力扶持的高成長、高景氣的重點行業、重點企業、重點品種為主要投資方向，主動融入國家新一輪基礎設施重大投資項目、新一代信息技術產業、能源產業和國民消費升級工程。

五是堅持系統觀念，進一步協同母行整體戰略。銀行理財公司應當進一步平衡好自身業務發展與母行發展戰略協同之間的關系，保持和延續理財業務所依托的母行優勢，激發內生動力，將理財公司打造成為連接左右、溝通上下的綜合服務平臺，發揮“1+1>2”的協同效應，系統性提升集團整體的業務能力，為客戶提供綜合化的金融服務，為實體經濟提供全方位的金融支持。

六是必須堅持胸懷天下，進一步融入高質量開放。理財公司要主動融入高質量開放的大趨勢，在投資品種、配置范圍等方面實現全球化的同時，在投資理念、研究方法、業務模式、公司治理等方面也要對標國際領先同業，全面提升行業國際競爭力。

“對于工銀理財來說，我們始終堅持推動自身資源稟賦與響應對外開放有效銜接，穩步推進合資理財公司發展，充分吸收借鑒國際一流資管機構在量化、另類和跨境投資等方面的先進經驗，持續拓展能力圈與生態圈?！蓖鹾ｈ幢硎?。

責任編輯：方杰