近日，在上海銀保監局指導下，上海市商業銀行理財業務聯席會議發布《上海地區商業銀行理財業務年度報告（2020）》（下稱《報告》），這是聯席會議成員單位連續第9年對外發布該報告。

根據《報告》，截至2020年末，上海地區非保本銀行理財產品余額2.87萬億元，同比增長7%，約占全國11%；余額較2019年末增長6.85%。全年理財產品共募集14.3萬億元。

從銷售端來看，《報告》稱，上海地區銀行理財業務主要呈現四大特點。首先是，公募理財產品占市場絕對主體。截至2020年末，公募理財產品余額2.29萬億元，約占全部理財產品余額的96%。在存量投資者方面，以個人為主，占比約83%。

其次是資管新規過渡期內，持續推進開放式和凈值化轉型，截至2020年末，開放式產品余額占比約78%，較2019年末提升約12個百分點；凈值型產品余額占比約62%，較2019年末提升約11個百分點。

另外，金融同業專屬理財和保本理財壓降明顯，兩者余額分別較2019年末壓降52%、74%；市場份額占比中，股份制銀行占比一半，大型銀行、城商行占比各約兩成。

整體來看，“2020年，上海地區商業銀行理財業務經受了資管新規過渡期轉型壓力和新冠疫情沖擊的雙重考驗，持續推進業務發展模式的升級優化?！薄秷蟾妗贩Q，在過去的一年，各家銀行理財業務不僅延續近年來對于組織架構、產品端和投資端建設方面的發力，并日益重視金融科技、社會責任、消費者權益保護等領域的投入。

除此，在銀行理財子公司成立方面，上海也有進展。截至目前，全國共有23家銀行理財子公司獲批籌建，其中19家已正式開業，上海占據兩家，分別是交銀理財有限責任公司、信銀理財有限責任公司。

外資控股理財中，全國共有3家公司已獲批籌建，均落戶上海，其中2家獲批開業。具體為，匯華理財有限公司（已開業，由東方匯理資產管理公司和中銀理財有限責任公司合資設立），貝萊德建信理財有限責任公司（已獲批開業，由貝萊德金融管理公司、建信理財有限責任公司、富登管理私人有限公司合資設立）、施羅德交銀理財有限公司（已獲批籌建，由施羅德投資管理有限公司、交銀理財有限責任公司合資設立）。

未來，隨著資管新規過渡期進入尾聲，銀行理財還將加速整改力度和節奏，加快構建凈值化產品體系，加強投資者教育，引導產品投資范圍逐步向權益、類固收等領域拓展。

責任編輯：王煊