上周五，金融行動特別工作組為其37個成員國確定了關于管理加密貨幣的最終建議。
金融行動特別工作組（FATF）是一個致力于打擊洗錢和恐怖主義融資的政府間組織，它此次發布的管理標準包括了一項頗具爭議的要求，即要求包括加密貨幣交易所在內的“虛擬資產服務提供商（VASPs）”在公司間轉移資金時需要互傳客戶信息。
今年2月，金融行動特別工作組曾經發布過一份頗具爭議的提案，而這份提案中的受爭議內容正式出現在了最新的指導建議中，文件中寫道，各國應確保當加密貨幣企業進行匯款時，能夠“獲取并持有確切發送方和接收方的信息，并將這些信息提交給收款機構。此外，各國應確保收款機構獲得并持有所需的發送方資料，以及接收方的資料?！?/p>
在新規定下，每筆轉賬所需的資料將包括：
發送方的姓名；
用于處理該交易的發送方帳號（例如VA錢包）;
發送方的實際（地理）地址、或國家身份號碼、或客戶身份號碼、或者出生日期、地點；
受益人（接收方）的名稱；
受益人用于處理交易的賬號（比如VA錢包）。
金融行動特別工作組在一份公開聲明中稱，“濫用虛擬資產的犯罪和恐怖主義威脅”是一個“嚴重并緊迫的”問題，該組織將給各國一年的時間來通過這些指導方針，并將于2020年6月對這些國家的執行情況進行審查。
這項所謂的travel rule是國際銀行長期以來針對客戶相互匯款時所提出的一項要求。但是，區塊鏈行業的倡導者認為，把這項要求施加到加密貨幣領域上將是非常繁重、甚至是不可能的，而且這樣做只會損害到用戶的隱私，甚至會對執法的目的產生反作用。
指南中所提到的執法建議
金融行動特別工作組發布的指南還建議，使用加密貨幣錢包轉移價值的個人在一定程度上可以被認為是虛擬資產服務提供商，因此其必須遵守許可要求。
與此同時，金融行動特別工作組表示，如果個人使用加密貨幣購買商品或服務，或者進行“一次性交易或轉賬”的話，那么他們就不是虛擬資產服務提供商。
金融行動特別工作組還向各國提供了一個建議，即要求那些在其管轄范圍內提供產品或服務的外國虛擬資產服務提供商向有關當局注冊。
出于執法目的，金融行動特別工作組還建議各國應該當考慮使用開源信息和網絡抓取工具來識別未經注冊或未經授權的廣告業務。各國還應考慮公眾反饋、來自報告機構的信息以及情報或執法報告在內的“非公開可用信息”。
該指南還涉及到了混淆加密貨幣交易的服務，稱各國應確保提供商能夠管理或降低通過使用工具（如mixer、tumbler）所造成的交易風險。
金融行動特別工作組表示，虛擬資產服務提供商還應該能夠凍結或禁止那些與被制裁個人進行的交易。
這份建議在短期內會造成什么影響？
數據分析公司Chainanalysis等公司警告稱，目前的這份規定非但沒有提高透明度，反而會促使相關服務機構關們或者想辦法脫離監管。
不過，就在上個月，以美國為首的金融行動特別工作組在維也納舉行的私營部門磋商會議上聽到了這些擔憂，但它們還是堅持自己的想法。
本周五，美國財政部長Steven Mnuchin在佛羅里達州奧蘭多舉行的金融行動特別工作組全體會議上表示：
通過采納本周所達成的標準和指導方針，金融行動特別工作組將確保虛擬資產服務提供商將處在監管部門的視野中，這將幫助金融科技行業遠離非法活動。
隨后，他補充稱：
我們不會允許加密貨幣變成類似于密碼賬戶的東西，我們支持正確使用加密貨幣，但我們不會容忍一些人將其用于非法活動。
特別提醒：金融行動特別工作組關于反洗錢政策的建議沒有約束力；其成員國需要通過立法或制定規章來采用這些措施。然而，嚴重違反金融行動特別工作組標準的國家會被列入黑名單，會對其在外國投資產生影響。
此次出臺的加密貨幣指導方針在于日本大阪舉行的20國集團（G20）年度峰會前一周出臺。而由19個國家和歐盟組成的20國集團一直推動協調各國的加密貨幣法規。
這些指導方針在美國為期一年的金融行動特別工作組主席任期結束前出臺（美國將于今年6月30日結束任期）。而輪崗的美國財政部官員Marshall Billingslea一直把金融行動特別工作組的標準應用于虛擬貨幣列為其工作的首要任務之一。
責任編輯：陳愛
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