各會員單位：
為落實金融系統反洗錢工作會議精神，提高支付清算行業反洗錢意識，促進會員單位之間反洗錢工作的溝通交流，提升行業反洗錢自律管理能力，維護行業安全穩定，現就會員單位加強反洗錢和反恐怖融資工作相關要求通知如下：
一、增強反洗錢工作意識，積極完善反洗錢制度建設
反洗錢和反恐怖融資工作是新時代建設中國特色社會主義法治體系和現代金融體系的重要內容，是推進國家治理能力現代化、維護經濟社會安全穩定的重要保障，是參與全球治理、擴大金融業雙向開放的重要手段。面對當前國際國內反洗錢工作的嚴峻形勢，支付清算機構作為金融服務的基礎設施提供者，要進一步提高對反洗錢工作的重視程度，履好職，盡好責。各會員單位要嚴格按照《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律制度,以及《中國人民銀行關于印發〈銀行卡組織和資金清算中心反洗錢和反恐怖融資指引〉的通知》（銀發〔2009〕107號）、《中國人民銀行關于印發〈支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法〉的通知》（銀發〔2012〕54號）、《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》（銀發〔2018〕163號）、《中國人民銀行關于印發〈互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）〉的通知》（銀發〔2018〕230號）與《關于印發〈法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）〉的通知》（銀反洗發〔2018〕19號）等規章制度和監管機構相關要求開展反洗錢工作，建立組織健全、結構完整、職責明確的洗錢風險管理體系，制定內容完善、科學有效的反洗錢和反恐怖融資內控管理制度，明確公司高級管理層承擔洗錢風險管理的具體職責，形成自上而下推動反洗錢工作的良好氛圍。
二、掌握反洗錢工作動態，不斷提高反洗錢系統效率
近年來，在金融市場亂象頻發、嚴監管和防風險措施不斷出臺，“請進來”和“走出去”并行的大背景下，各機構業務模式不斷推陳出新，支付的便捷性和及時性進一步得到提升，客戶覆蓋面不斷擴大。在傳統金融業不斷強化反洗錢措施的形勢下，洗錢犯罪活動存在向支付行業蔓延的趨勢。反洗錢工作部際聯席會議對非銀行支付行業洗錢風險評估結果顯示，全行業反洗錢工作水平仍有較大提升空間。因此，各會員單位要及時掌握反洗錢行業動態，按照監管機構要求制定相應的反洗錢應對策略。利用自身信息化水平較高的優勢，認真組織力量，優化各自反洗錢系統，使之與自身業務規模相匹配；合理配備人員，認真落實客戶身份識別、交易驗證等客戶實名制管理要求，做好客戶資料及交易記錄的保存和查詢工作；更新技術手段，積極探索利用大數據分析等手段優化風險預警機制，輔助大額和可疑交易的跟蹤監測及報送工作，將工作做實做好。
三、加強反洗錢工作交流，持續加大反洗錢規范力度
目前，支付清算行業市場集中度較高，各機構業務和技術綜合實力水平差異較大，業務模式各不相同，反洗錢工作水平參差不齊。部分機構采取“系統做、集中做、專家做”的特色模式，較好地履行了反洗錢工作義務，積累了豐富的反洗錢工作經驗，但也有少數機構反洗錢工作投入不足，風險管理能力和技術手段較弱，存在明顯的差距。為提高行業整體反洗錢水平，各會員單位應主動作為，既要注重與監管機構政策溝通，又要加強同業間的工作交流，借鑒有效經驗，補齊各項短板，定期或不定期開展反洗錢自查自糾等規范工作，有力提升反洗錢工作履職能力和水平。
下一步，協會將按照反洗錢監管部門的要求，充分發揮專業和資源優勢，繼續做好服務工作，積極搭建平臺，組織會員單位開展反洗錢工作的交流培訓，探索行業反洗錢自律管理模式，并代表會員單位加強與監管機構的溝通協調，助力支付清算行業有序高效地開展反洗錢和反恐怖融資工作。
中國支付清算協會
2018年10月24日
人妻精品一区二区三区_好紧好湿好硬国产在线视频_亚洲精品无码mv在线观看_国内激情精品久久久責任編輯：陳愛
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