8月20日，央行營業管理部（下稱“央行營管部”）公布對匯元銀通(北京)在線支付技術有限公司的處罰決定，因違反《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定，這家支付公司被處罰3萬元。

　　據記者統計，僅在8月6日至8月15日，短短10天之內央行營管部共開出了10張行政處罰決定書，罰款金額達7107萬元，涉及國付寶、聯動優勢、銀通支付、商銀科技、華瑞富達、雅酷時空、資和信、繁星山谷、廣聚福等9家第三方支付機構。算上匯元銀通罰單，十家支付機構共被處罰款金額達7110萬元。

　　國付寶、聯動優勢領千萬級罰單

　　在上述罰單中，以國付寶和聯動優勢被罰沒金額最大。8月6日晚間，央行營管部對國付寶和聯動優勢為非法交易提供支付服務的違法違規行為進行了具體披露，兩家分別被罰沒4447.2萬元和2424.8萬元。

　　僅國付寶收到兩張罰單，第一張罰單顯示，國付寶與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶、未按照規定履行客戶身份識別義務、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規定報送可疑交易報告。對國付寶信息科技有限公司合計處以199萬元罰款，并根據《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（銀發〔2012〕54號文印發）第四十九條、《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一（項）、第二（項）、第三（項）、第四（項）規定，對相關責任人共處以19萬元罰款。

　　第二張罰單顯示，國付寶公司違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被處以警告，沒收違法所得22,176,051.47元，并處罰款22,296,051.47元，合計處罰金額44,472,102.94元;聯動優勢公司違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，被處以警告，并沒收違法所得人民幣12,079,185.64元，并處罰款12,169,185.64元，合計處罰金額24,248,371.28元。

　　強監管態勢不減10天開10張罰單

　　據記者統計，8月6日至8月15日，短短10天之內央行營管部共開出了10張行政處罰決定書，罰款金額達7107萬元。

　　具體而言，繼國付寶與聯動優勢之后，銀通支付及商銀科技皆因違反《支付機構預付卡業務管理辦法》相關規定，被央行營管部分別作出“罰款人民幣1萬元”的處罰。8月10日，華瑞富達因違反《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定領罰4萬元。銀通支付、商銀科技、華瑞富達三家支付機構均為預付卡牌照。

　　8月14日，央行營管部亦公布了3張支付罰單。其中北京繁星山谷信息技術有限公司因違反《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定被作出罰款人民幣7萬元的處罰。另外兩家上榜的公司為北京雅酷時空信息交換技術有限公司和資和信電子支付有限公司，分別按相應規定被作出罰款人民幣2萬元、1萬元的處罰。

　　8月15日，北京廣聚福支付有限公司因違反《支付機構預付卡業務管理辦法》相關規定，被央行營管部作出“罰款人民幣1萬元”的處罰。公示表顯示，作出行政處罰決定日期為2018年8月9日。

　　央行營管部在8月6日的《嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規行為》公告上表示，央行營管部及北京外匯管理部將繼續依據相關法律規定，認真落實國家互聯網金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯網金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規行為，規范經濟金融秩序，維護首都金融穩定。

責任編輯：陳愛