以后遇到“飛單”、“假理財”，銀行再也不能拿臨時工當借口了。
2月11日，銀監會就《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》（下稱《指引》）公開征求意見，明確要求，銀行業金融機構應對本機構從業人員行為管理承擔主體責任。
值得注意的是，涉及的從業人員既包括正式簽訂勞動合同的在崗人員，同時也包括聘用或與勞務代理機構簽訂協議直接從事金融業務的其他人員。銀行不能因出現風險后以不是本行正式員工而一推了之。
銀監會指出，征求意見稿制定的背景是，近年來，銀行業金融機構從業人員數量不斷增加，與此同時，銀行業案件頻發，多與銀行從業人員內外勾結、違規操作相關，暴露了銀行業金融機構對從業人員行為管理不足、部分從業人員行為缺乏有效約束等問題。
《指引》包括總則、從業人員行為管理的治理架構、從業人員行為管理的制度建設、從業人員行為管理的監管和附則共五章28條。主要包括三個方面的內容：
一是明確從業人員行為管理的治理架構?！吨敢访鞔_了從業人員行為管理的組織架構，董事會、監事會和高管層各自的職責，要求銀行業金融機構明確從業人員行為管理的牽頭部門，并指定專職人員負責從業人員行為管理工作。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立從業人員管理信息系統，持續收集從業人員行為的相關信息。
二是規范從業人員行為管理的制度建設?！吨敢芬?，銀行業金融機構的從業人員行為管理應以風險為本，應制定全行遵守的行為守則和針對各業務條線的行為細則，要求從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，并針對全體員工開展教育培訓?！吨敢芬?，銀行業金融機構應開展從業人員行為的定期評估、建立長期監測和不定期排查機制，發現問題及時處理，在招聘中評估其與業務相關的行為，并將從業人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時，《指引》要求銀行業金融機構建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。
三是加強從業人員行為管理的外部監管?！吨敢芬?，銀行業金融機構應將從業人員行為守則及評估報告報送銀行業監督管理機構，銀行業監督管理機構應加強銀行業金融機構從業人員行為管理的評估、監管和信息收集。對于不能滿足從業人員行為管理相關要求的銀行業金融機構，銀行業監督管理機構可以要求其制定整改方案，責令限期改正，并視情況采取相應的監管措施。
銀監會表示，與原有相關規制相比，《指引》首次從規范從業人員行為管理的角度對銀行業金融機構提出了系統性的要求，具體表現在以下四個方面：
一是明確要求銀行業金融機構應對本機構從業人員行為管理承擔主體責任；
二是規范銀行業金融機構從業人員行為管理的治理架構，應在黨組織的領導下，明確董事會、監事會、高級管理層和相關職能部門在從業人員行為管理中的職責分工；
三是從行為守則和行為細則的制定、從業人員行為的日常教育和管理、招聘和晉升中對行為的要求、以及對不當行為的舉報和處理等方面規范了從業人員行為管理的制度要求；
四是從監管報告、日常監管、信息報送等方面完善了銀行業監督管理機構對銀行業金融機構從業人員行為管理的監管要求。
界面新聞記者注意到，在行為守則方面，《指引》在第十五條中提出6項紅線，對于近年來大案要案、飛單事件、蘿卜章事件都能涵蓋在內?！吨敢分赋鲢y行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限于：自覺抵制并嚴禁參與非法集資、地下錢莊、洗錢、商業賄賂、內幕交易、操縱市場等違法行為，不得在任何場所開展未經批準的金融業務，不得銷售或推介未經審批的產品，不得代銷未持有金融牌照的機構發行的產品，不得利用職務和工作之便謀取非法利益，未經監管部門允許不得向社會或其他單位和個人泄露監管工作秘密信息等。
從近期監管部門披露的處罰情況來看，銀監會明顯加大了違法違規行為行政處罰的力度。
根據銀監會公布的數據顯示，2017年各級銀監部門共開罰單3452張、處罰機構1877家、1547名責任人員被罰，罰沒金額近30億元。與2016年相比，處罰機構數量增長近3倍，罰沒金額超過10倍。而進入18年以來，郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案、浦發銀行成都分行違規放貸等案件均被處以“億級罰單”?？涨暗奶幜P頻次和力度引發市場關注。
銀監會審慎規制局局長肖遠企在去年12月1日召開的第144場銀行業例行新聞發布會上表示，除了監管機構對銀行業機構進行處罰和追責以外，也督促銀行業自己也要進行內部的問責和處罰，去年前10個月，全國各級銀行業金融機構已累計內部問責處理分支機構2687個、人員16.7萬人次，依法向司法機關移交252人。
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