近日，福建龍巖市中級法院對一起公安部督辦特大買賣身份證、妨害信用卡管理案作出終審判決。犯罪分子黃某非法買賣銀行卡2735套，犯妨害信用卡管理罪、買賣身份證件罪，被判處有期徒刑9年。
記者調查發現，目前，一套包含身份證、手機卡、網銀U盾等資料齊全的銀行卡，在網上售賣價格達1500元以上。有專門的團伙收購各種卡證后，雇人到銀行開卡轉賣。犯罪團伙使用這些“實名不實人”的銀行卡，從事電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等犯罪活動。
網站公然收購身份證銀行卡
記者在QQ查找群中搜索“卡”，彈出不少含有“開卡”“信用卡提額”等內容的QQ群。記者加入一個“開卡”群，發現里面有成員640多人。入群之后，不斷有人發布廣告，聲稱收購身份證、手機卡、銀行卡，或者招收開卡人員。
有一個收購身份證的廣告稱：“高價回收身份證，1985年到1992年出生的，150元一張”。
記者聯系一名在群里招收開卡員的人，其稱：“開卡員只需拿自己的身份證到任何一家銀行開卡，不管一類、二類賬戶我們全收。但是，在銀行開卡時必須用我們提供的手機號碼?！庇浾咛岢?，用自己的身份證辦理銀行卡賣給別人使用，會不會產生不良影響？對方說，銀行卡是用來注冊淘寶賬戶刷信譽的，不會對開卡人有影響。
不同的銀行卡價格不同。普通銀行卡售價70元，開通網上銀行的銀行卡可以賣到兩三百元，如果提供了U盾、手機卡、身份證等資料的銀行卡，則可以賣到1500元以上。
全套證卡售價竟達1500元
記者在百度搜索“銀行卡、QQ、代辦、出售”等關鍵詞，不時出現售賣銀行卡的信息。記者點開一家名為“皇冠銀行卡購買中心”的網站，網頁上顯示：“本處有大量真實辦理的全國各地各大銀行全新銀行卡長期供應。賣卡講誠信，淘寶擔保交易?！贝送?，該網站還提供“按需求訂購銀行卡”服務。
根據網站提供的QQ號碼，記者聯系上一名工作人員，其稱：“銀行卡、身份證、U盾、手機卡全套售價1500元，各個銀行卡價格相同”，如果“不帶身份證，只是銀行卡和U盾，價格為1000元”。
售賣的銀行卡“實名非實人”
據了解，龍巖黃某非法買賣的2735套銀行卡資料齊全，包括居民身份證、銀行U盾、手機卡等。
公安機關調查發現，黑銀行卡的源頭在于身份證和手機卡。犯罪分子田某在深圳以每張50元的價格向拾荒者、農民工收購身份證2000多張，然后加價賣給專門收購身份證的團伙。案件中的另一個犯罪分子朱某，在深圳經營一家買賣手機卡的店鋪。他通過QQ號碼在網上發布信息，買到了上萬張手機卡加價出售。
記者從福建、山東、浙江等地政法機關采訪了解到，買賣銀行卡形成灰色產業鏈。在當前電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢等違法犯罪活動中，“實名不實人”的銀行卡被犯罪分子大量使用。此外，今年5月，廈門發生一起被騙430余萬元的案件，詐騙分子用以轉移贓款的銀行卡上百張。警方調查發現，這些銀行卡的開卡人并不是使用人，絕大多數是詐騙團伙在網上購買的。
有些銀行開卡審核不嚴
去年8月，記者暗訪一家“銀行卡銷售網”客服人員，對方稱一套身份證、銀行卡、網銀U盾、手機卡售價950元。今年8月，記者再次聯系該客服人員，這套資料的價格已經上漲到1800元。
多地公安民警告訴記者，一些在校學生、農民工、社會閑散人員法律意識淡薄，貪圖小便宜，拿著自己的身份證到各個銀行開卡，再販賣給收卡團伙，收卡團伙再以更高的價格賣給犯罪團伙使用。
此外，一些銀行特別是個別地方性商業銀行，在開卡時審核不嚴，持他人身份證也能順利辦理銀行卡。 據新華社
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