反洗錢在2017年被國家提高到最高重視程度，尤其是第三方支付公司的反洗錢工作被央行等監管重點關照
2016年年底，中國人民銀行發布了《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號，以下簡稱《管理辦法》)，自2017年7月1日起實施。
相比現行規定，這份新規的目的非常簡單，就是反洗錢！
新規中央媽將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬元”調整為“5萬元”，并首次將非銀行支付機構等納入責任主體范圍。
《管理辦法》中對大額交易報告的具體要求：
自然人和非自然人的大額現金交易，境內和跨境的報告標準均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。
非自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內和跨境的報告標準均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。
自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內的報告標準為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上，跨境的報告標準為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。
所謂大額交易報告，是指金融機構按照規定的標準及程序，將達到一定金額以上的交易信息，在規定時限內報告反洗錢主管部門。
新規注意事項：
1、除了以往應該履行反洗錢義務的機構，非銀行支付機構首次被納入責任主體范圍，總之第三方支付機構以后要注意的事項又增加了。
2、《管理辦法》2017年 7月1日生效。給予金融機構半年過渡期，進行制度修訂、交易檢測標準自建以及系統改造等。人民銀行可以根據工作需要調整大額交易報告標準。
3、跨境交易需要報送大額交易報告，新增自然人客戶“人民幣20萬元以上”的大額跨境轉賬交易報告標準。
什么是大額交易報告？
所謂大額交易報告，是指金融機構按照規定的標準及程序，將達到一定金額以上的交易信息，在規定時限內報告反洗錢主管部門。
管理辦法的適用范圍是？
除了以往應該履行反洗錢義務的機構，非銀行支付機構首次被納入責任主體范圍，這意味著，支付寶、微信支付等都將受到此次新規的影響。
管理辦法什么時間生效？
2017年 7月1日生效。給予金融機構半年過渡期，進行制度修訂、交易檢測標準自建以及系統改造等。人民銀行可以根據工作需要調整大額交易報告標準。
跨境交易是否需要報送大額交易報告？
應該報送。新增自然人客戶“人民幣20萬元以上”的大額跨境轉賬交易報告標準。
管理辦法是否有關于大額交易免報的規定？
金融機構免報的大額交易類型主要包括：同一金融機構的同一客戶名下的定活互轉交易，交易一方為黨政軍機關的交易，金融機構同業間交易，銀行機構辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付等。
管理辦法對可疑報告的具體要求是？
即以“合理懷疑”為基礎開展可疑交易報告工作。一是金融機構應當將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。二是金融機構應當同時關注客戶的資金或資產是否與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關。三是金融機構提交可疑交易報告，沒有資金或資產價值大小的起點金額要求。四是金融機構應當按照規定時間報送可疑交易報告（最遲不超過5個工作日）
超5萬元現金交易就需上報會增加監控成本嗎？
此次制度的出臺，會給相應的金融機構以及第三方支付機構帶來一些成本壓力。大額交易的監控主要通過央行反洗錢系統，上報起點提升后，會加大上報量，但交易成本不會有太大提高。
管理辦法的實施意味著資本管制時代來臨？
反洗錢主管部門接收大額交易報告的主要目的是開展反洗錢資金監測分析，不是“行政審批”或者“行政許可”，因此也就談不上所謂的“管制”。
另據悉，在今年的1月中旬，多家金融機構收到了一份來自央行《關于開展法人金融機構反洗錢分類評級管理工作》的文件，反洗錢分類評級工作正式進入了一個新的階段。業內人士談到，對于支付機構來說有兩條紅線不能觸碰，一是備付金管理合規，其次是反洗錢工作合規。
人妻精品一区二区三区_好紧好湿好硬国产在线视频_亚洲精品无码mv在线观看_国内激情精品久久久責任編輯：韓希宇
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