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            承德銀行:高管駕駛艙

            來源:中國電子銀行網 2022-04-22 14:11:42 承德銀行 數智平臺
                 來源:中國電子銀行網     2022-04-22 14:11:42

            核心提示承德銀行管理駕駛艙從不同維度對業務進行解析形成導向性結果,真正讓管理駕駛艙成為銀行業高管層制定決策的輔助工具。

            網站文章置頂圖750x300

            案例名稱

            承德銀行高管駕駛艙

            案例簡介

            創新和特色:一是兼顧數據展示和分析,除了經營數據可視化展示,承德銀行管理駕駛艙還從不同維度對業務進行解析形成導向性結果,真正讓管理駕駛艙成為銀行業高管層制定決策的輔助工具;二是快速定位業務變動原因,利用業務內在邏輯關系和逐層鉆取功能,實現從現象出發,沿著數據脈絡去查根溯源;三是指標的全面性遠超同業銀行,通過調閱100余份高管層常用的報告和報表,經提煉保留400多個基礎指標,基礎指標又衍生出幾千個細分指標。

            創新技術/模式應用

            數據展示和應用模式的創新:

            1、突出重點、明確主題。根據業務主題劃分,經營管理類涵蓋存款、貸款、財務、績效等指標的完成情況,幫助管理層實時監控KPI執行情況,督促相關部門執行進度。突出重點業務場景,對重點業務或部室進行定制化展示,設置金融市場業務和互聯網金融兩個主題板塊,從業務規模、收入、支出、風險、盈利能力等多維度全面解析兩大板塊業務開展的質效,為領導層調整投資策略提供數據支撐。

            2、邏輯閉環、多維分析。駕駛艙的主要作用不是向管理者機械堆疊表層信息,而是厘清數據脈絡,探究問題根源。指標體系的搭建依循業務數據的內在聯系,連點成線、穿線為面,尋找數據建邏輯關系,通過鉆取、聯動、過濾等操作,實現從現象出發,沿著數據脈絡去查根溯源。比如一定時期內不良異常增高,我們可以通過數據層級關系,向下鉆取總行—分行—支行最終鎖定不良貸款異常增高支行,同時從新增不良貸款行業、地區、產品分布情況入手,對不良貸款增加原因進行多角度分析。

            3、強化操作、業績督導。全行每項業務的完成都取決于基層機構的目標進度,因此需要進行指標層層鉆取、穿透,透過現象看到本質,及時發現、分析、解決問題。將全部指標劃分為三級,一級指標是全行策略性指標,是全行業務發展的“晴雨表”,主要包括全行級業務規模類指標,如全行存貸款規模、收益完成情況;二級指標是業務策略層面指標,是一級指標的分解和細化,反映各業務條線指標完成情況,如零售貸款、公司貸款完成情況;三級指標是業務執行層面指標,主要用于定位業務策略指標執行情況,某網點存款續存率、客戶滿意度等。三個級別指標根據業務層級關系,層層鉆取穿透,從業務總覽到局部問題鎖定,形成完整業務管理閉環。將戰略目標分解到每一天的完成度,及時發現落后點進行督導,以保證實際達成業績和預期計劃的完美契合。

            高管駕駛艙架構圖

            項目效果評估

            我行高管駕駛艙已正式運行5個月,根據各業務部室和行領導反饋內容,對運行情況做如下總結:

            1、靈活、交互式查詢,提高信息傳導效率。相比于傳統紙質化信息傳導方式,駕駛艙以綜合性圖形展示各項指標,直觀且高效,大大節省了管理者數據信息篩查時間;打破業務數據的部門壁壘,以統一管理為導向,實現不同部門間數據的交互式查閱,助力領導層全面、快速讀取信息,做出準確判斷;實時或“T-1”數據幫助領導層及時獲取業務動態,快速做出反應。

            2、成為業務部門分析工作的輔助渠道??冃е笜擞煽偟椒种鸺壏纸?,展示各級機構任務進度,幫助主管部室實時跟進督導;多維度拆解業務結構,如貸款按業務品種、行業、利率區間的比重展示,反映業務發展健康情況,幫助管理者適時調整業務政策;對關鍵風險指標設置閾值,保證了對風險點及時發現、快速解決,利用聯動分析、關聯跳轉等能力,迅速鎖定問題根源,做到防微杜漸。

            3、數據分析指導業務發展。駕駛艙打通了數據傳輸通道,實現數據鏈快速上升,領導能更快、更準看到數據,同時管理鏈及時下放,決策能更完整、更及時落實到人。提取、整合、展示業務數據只是駕駛艙的基本功能,更深層次的意義在于利用數據分析結果反作用于業務本身,例如我們可以展示公司不良貸款規模變化情況,同時對新增公司不良貸款客戶行業分布情況進行對比分析,得出“高不良”行業名單,從而調整公司貸款相關政策。

            項目牽頭人

            李鑫 首席數據官

            項目團隊成員

            宋偉、徐文欣、于芳、張永欣、章波、武煥濤、賈開元、秦佳興、管仲元、史占嗣、帆軟團隊。

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            責任編輯:韓希宇

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