銀保監辦發〔2022〕8號

廣東銀保監局、四川銀保監局，貝萊德建信理財有限責任公司，銀行業理財登記托管中心：

按照我會養老金融改革工作統一安排，工銀理財、建信理財、招銀理財和光大理財四家理財公司開展了養老理財產品試點工作，首批產品順利發售，在豐富第三支柱養老金融產品、滿足人民群眾多樣化養老需求等方面起到了積極作用。為持續推進試點工作，銀保監會決定由貝萊德建信理財有限責任公司（以下簡稱貝萊德建信）參與養老理財產品試點?，F就有關事項通知如下：

一、試點內容

自本通知印發之日起，貝萊德建信在廣州市和成都市開展養老理財產品試點。試點期限暫定一年。試點階段，貝萊德建信養老理財產品募集資金總規模先期限制在100億元人民幣以內，實施過程中經過評估可再進行調整。

二、試點要求

（一）貝萊德建信應當提高認識，充分發揮理財業務成熟穩健的資產配置優勢，創設符合長期養老需求和生命周期特點的養老理財產品，推動養老理財業務規范發展，積極拓寬居民財產性收入渠道。

（二）貝萊德建信應當明確工作機制和各項職責，加強制度建設，保證必要資源投入，建立與養老理財相適應的治理架構、管理模式、投研能力和考核體系等。

（三）貝萊德建信應當嚴格按照監管要求和養老理財產品試點要求，規范設計和發行養老理財產品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護等工作，確保審慎合規展業，守住風險底線。

（四）貝萊德建信應當結合試點地區情況，穩妥有序開展試點，健全養老理財產品風險管理機制，引導形成長期穩定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國家戰略和產業政策的領域，更好支持經濟社會長期投融資需求。

三、監督管理

（一）貝萊德建信應當制定養老理財產品試點方案，報銀保監會認可后，按照公募理財產品信息登記要求，于銷售前10個工作日，在銀行業理財登記托管中心“全國銀行業理財信息登記系統”進行產品登記。

（二）貝萊德建信應當于每季度結束后5個工作日內，向銀保監會及試點地區銀保監局報送試點工作進展情況。

（三）銀保監會相關部門及試點地區銀保監局應當密切關注業務發展，指導貝萊德建信不斷優化養老理財服務形態，及時研究改進問題，確保試點工作順利推進。

（四）銀保監會相關部門及試點地區銀保監局應當督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導，培育投資者長期價值投資、健康養老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學的風險觀和收益觀，對市場形成良好示范和帶動。

（五）銀保監會相關部門及試點地區銀保監局應當持續加大理財業務監督檢查力度，嚴肅懲處侵害投資者合法權益的行為，維護養老金融市場良好秩序。

（六）銀保監會相關部門及試點地區銀保監局應當做好總結評估，研究復制推廣優秀試點經驗，為推動養老理財常態化運營，規范發展養老金融業務創造有益條件。

中國銀保監會辦公廳

2022年1月30日

責任編輯：王超