泰山，不讓土壤，故能成其大；河海，不擇細流，故能就其深。起步，意味著從零至一，從無到有。2019年6月13日，交銀理財在陸家嘴論壇期間揭牌，至今正好一年。

一年間，交銀理財積極服務國家戰略，先后發行“中證交銀理財長三角指數”和“中證交銀理財粵港澳大灣區指數”，分別聚焦國家“長三角一體化戰略”和“粵港澳大灣區戰略”；新推出的養老系列理財產品則直接服務國家養老第三支柱建設。

一年間，交銀理財深入推進轉型發展，在不斷推進老產品凈值化轉型的同時，積極推進符合資管新規要求的新產品發行。在7200多億元的老產品中，預期收益型產品已減少900多億元，凈值型產品占比已經達到45%。截至一季度末，交銀理財已發行1900多億元新產品，躋身行業前三。

資管新規發布以來，商業銀行紛紛踏上資管業務轉型之路。按照銀保監會發布的《商業銀行理財業務管理辦法》和《商業銀行理財子公司管理辦法》，過渡期結束后，商業銀行將不再開展理財業務，全部轉由理財子公司開展理財業務。

作為改革的產物，交銀理財承擔著轉型發展的重任。短短一年內，如何從依托母行到獨立經營，從“搭伙吃飯”到“生火做飯”？交銀理財率先踏上轉型發展之路，實現了業內“三個第一”。

第一批開業的銀行理財子公司。在資管新規頒布后，交通銀行就開設籌劃發起理財子公司。2019年1月4日，交銀理財獲中國銀保監會批準籌建，5月28日獲批開業，5月30日獲得金融經營許可證，6月13日正式揭牌。從申請籌建到揭牌成立，短短半年間，交銀理財成國內首批獲準開業的銀行理財子公司。

第一款符合資管新規的理財產品。8月8日，“交銀理財穩享一年定開1號”順利發行，這不僅是交銀理財自身發行的首只產品，也是全國銀行理財子公司按照資管新規成立的首款產品，對于全國理財業務具有重要的標桿意義。新產品發行，獲得市場熱烈反響，“原定目標只有10億元，后來根據渠道和分行要求，我們增加了發售量，上架兩天共銷售了35億元?！苯煌ㄣy行黨委委員周萬阜認為，該產品的成功發售，不僅是業務上實現了開門紅，也對銀行業理財子公司發展具有標桿性意義。

第一家采取委托模式處理存量理財業務的理財子公司。理財子公司設立的關鍵，在于能否順利處置存量理財業務。同先期開業的理財公司不同，交行選擇了一條不同的道路——通過“委托”模式來處理存量的理財業務。過渡期結束之前，母行保留資管中心，統籌管理全行理財業務，同時將理財業務日常運營管理職能委托給理財子公司，承擔監督理財子公司盡責履職的職能。這樣的好處是顯而易見的，一方面可以滿足監管關于理財子公司與母行風險隔離的要求，另一方面不會因為“雙線運行”導致人、財、物等資源重復配置。

“三個第一”，幫助交銀理財邁開了轉型發展的堅實一步。

“作為有著‘上?；颉c‘改革基因’的國有大型銀行，交通銀行一直致力于通過改革創新，服務上海發展。我們將繼續發揮交行全牌照優勢，全力支持和服務上海國際金融中心建設?！敝苋f阜指出，作為交通銀行全資子公司，交銀理財將繼續秉持交通銀行穩健發展的經營理念，通過凸顯財富管理特色，助力集團“建設具有財富管理特色和全球競爭力的世界一流銀行”發展目標。 

這一年來，交銀理財的“改革基因”和“上?；颉比找骘@現，改革的紅利和地處上海的區位優勢逐漸凸顯。

交銀理財選擇落戶上海，本身就具有標桿意義。在上海國際金融中心“6+1”格局中，建設全球資產管理中心是其中的重要目標。2019年發布的《上海國際金融中心建設行動計劃》也指出，要集聚和發展一批具有重要市場影響力的資產管理機構，建設全球資產管理中心?！吧虾１镜匾呀浘奂速Y管生態圈里的各類機構，我們選擇落戶上海，不僅希望豐富了這個生態圈，更希望為資管中心建設添一把力?！苯煌ㄣy行業務總監、交銀理財董事長涂宏這樣解讀道。

揭牌3個月后，交銀理財主辦“全球資管建設高峰論壇”，30余家國際知名資產管理機構，與銀行、證券、保險、信托、基金行業的80余家金融機構，共同參與到當天資管中心建設討論中。

不僅為上海搭建資產管理的高級別論壇，在產品發行中也體現出了“海派特色”。在交銀理財首批設計的六款產品中，“科創投資”和“上海要素市場”主題產品與申城發展脈搏緊密相連。為助力上?？苿撝行慕ㄔO，交銀理財積極參與科創企業債務融資及權益融資項目，優選外部管理人為投顧，實現權益資產的長期穩定收益。為服務上海要素市場發展，交銀理財憑借要素市場多樣性優勢，在以固收資產筑底基礎上，利用趨勢動量、風險平價等方法構建多資產策略，并通過衍生品投資，幫助投資者跨市場獲取收益。

帶著“上?；颉焙汀案母锘颉?，交銀理財正以實際行動支持上海國際金融中心建設。

理財子公司的設立，不僅促進了資管行業更高質量發展，也推動著銀行理財業務回歸本源——支持國家戰略，服務實體經濟。

長三角是中國最具經濟活力的區域。2018年底，長三角發展戰略升級為國家戰略。作為中國經濟最有發展潛力的板塊，長三角地區集聚了全國四分之一的經濟總量，其上市公司盈利能力位于A股前列。作為唯一總部設在長三角地區的國有大型商業銀行，交通銀行在長三角地區擁有7家省直分行，近10萬億資產中有三分之一集中于這一地區。

去年9月23日，交銀理財推出“中證交銀理財長三角指數”，其主要意義體現在三方面：一是引導金融資源投入實體經濟。通過指數的發布，引導金融資本和銀行信貸資源流入實體產業，支持長三角區域實體經濟高質量發展。二是幫助同業更好地配置資產。將這一指數作為資產配置的工具，通過與指數掛鉤的相關產品，幫助金融同業有效選擇優質企業，提高資產配置效率。三是樹立指數投資的標桿。結合交銀集團在長三角的區域優勢和集團的國際化優勢，打造長三角一體化發展國際化名片，形成全球資產在長三角配置的新標桿。

“中證交銀理財長三角指數”不負眾望。截至4月30日，該指數上漲5.02%，超過滬深300指數4.59個百分點，展示出這一區域科技企業的投資價值。為了配合這一指數，交銀理財還推出了長三角主題系列理財產品，其中首款產品“博享長三角價值投資18個月定開1號”于去年底發行，共募集資金16.61億元，業績比較基準為4.3%。截至5月下旬，該系列產品已募集12期，總管理規模126.3億元。

在推出“中證交銀長三角指數”后，交銀理財繼續攜手中證指數公司合作開發 “交銀理財大灣區指數”，配合指數發布推出的“大灣區理財產品”聚焦在粵港澳大灣區的戰略新興產業、高科技產業和現代服務業?！斑@是繼長三角系列產品之后以區域主題為特色的又一款旗艦產品，為理財客戶投資分享國家戰略紅利提供了差異化選擇?！苯汇y理財總裁金旗這樣分析到。

服務實體經濟，服務國家戰略，交銀理財的發展始終與國計民生緊緊相連。

2020年1月，一場突如其來的新冠肺炎疫情來襲，波及金融領域方方面面。

作為交行的全資子公司，交銀理財承擔著受托管理交通銀行表外理財業務的重任，超過1萬億的理財產品，原本在春節前就已經設置好了各類產品參數，受疫情所帶來的假期延長影響，個金、私銀、公司、同業客戶部分產品的募集期、成立日、開放日、確認日、觀察日、到期日等日期要素都需要臨時調整。

為此，業務人員火速梳理場景，技術人員連夜寫定腳本，徹查存量業務。各部門同事分工合作，對受到假期延長影響到的業務，逐一制定調整方案，并聯系相關部門一一商討確認。

產品信息一只一只校對，客戶公告一字一字調整，系統數據一條一條修改，在假期延長期到來前，交銀理財順利完成了300余款理財產品、1000余條成立日、到期日、開放日、確認日等信息的調整和公告，確?？蛻糍Y金毫無閃失，安全過節。

在保證客戶資金安全的同時，成立僅半年的交銀理財還力所能及地獻出了愛心。在春節期間，交銀理財特事特辦，僅用一天時間就完成了對外捐助的全部內部審批流程，向湖北省慈善總會首次捐贈300萬元，成為第一家對湖北進行捐贈的銀行理財子公司。交銀理財表示，“希望能給最美逆行的醫務工作者們增添一份前行的動力，為荊楚大地遮擋一點寒冬中的風雨?！?nbsp;

在率先捐獻同時，交銀理財還發揮金融行業優勢，通過資管業務助推重點地區和行業發展。2月5日，四川科倫藥業股份有限公司發行超短期融資券，其中相關資金直接用于火神山、雷神山醫院的建設及相關抗病毒藥物的生產研發。交銀理財與交行四川省分行通力合作，第一時間開啟綠色申請通道，僅用一天時間就完成了審批流程，以理財資金投資并中標1億元，中標價格分別較科倫藥業2019年8月和10月發行的同期限債券降低了107和69個基點，切實降低疫情防控企業融資成本。疫情發生后，交銀理財還及時推出了抗“疫”理財產品，向客戶免除銷售手續費、托管費和投資費，讓利客戶。該產品募集到的資金最后投向生產防疫用品的優質重點企業。

過去的一年，交銀理財的努力獲得了社會各界的認同，公司先后獲得中國銀行業理財業務工作突出貢獻獎、全國理財信息登記工作杰出單位獎、中國封閉式凈值型銀行理財產品君鼎獎、中國責任投資最佳資產管理機構獎……

談及未來，周萬阜表示，2020年交銀理財產品規模計劃達到11000億元（含受托管理總行的存量理財產品）。他希望交銀理財能不斷深入轉型發展，努力成為交銀集團財富管理的頭雁，通過凸顯財富管理特色，努力實現風險與收益的平衡，讓優質產品和服務惠及更多客戶，創造共同價值。

責任編輯：韓希宇