2018年1月19日，中國人民銀行重慶營業管理部一連開出9張罰單，其中兩家保險公司——中國人壽重慶分公司和恒大人壽各領到兩張，處罰原因皆是“違反了有關反洗錢規定”。
處罰公示表顯示，央行重慶營業管理部根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定，對恒大人壽處以罰款49萬元，并對1名相關責任人員處以2萬元罰款。對中國人壽重慶分公司處以罰款22萬元，并對1名相關責任人員處以1萬元罰款。
記者查閱資料后發現，上述條例主要規定：若金融機構存在未按照規定履行客戶身份識別義務的、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的、違反保密規定，泄露有關信息的、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料等七項行為的，情節嚴重的需處20元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款。
此前多家險企也同樣因觸及反洗錢紅線而受到處罰。2018年1月3日，央行南京分行對中國人壽江蘇省分公司罰款24萬元；2017年12月25日，央行西安分行對中國太平洋財產保險西安市閻良支公司罰款25萬元，1名相關責任人員被罰款1.5萬元，對新華人壽罰款20萬元，對1名相關責任人員處以1萬元罰款；2017年12月20日，中國平安慶市合川支公司被央行合川中心支行罰款9.7萬元罰款……
有評論人士認為，由于一些保險公司對客戶身份的識別不到位，從業人員反洗錢意識相對淡薄，使保險公司面臨較大的洗錢風險。此外，保險產品本身因具有改變資金性質的特點，也容易被犯罪分子所利用。
近年來，監管層對保險業反洗錢的監管也在不斷加強。早在2007年1月，央行就下發《關于證券期貨業和保險業金融機構嚴格執行反洗錢規定防范洗錢風險的通知》，保險開始被納入反洗錢領域；2010年和2011年，保監會接連發布《關于加強保險業反洗錢工作的通知》和《保險業反洗錢工作管理辦法》，規定違反反洗錢法的保險高管將被行業禁入等，進一步加強保險業反洗錢工作；2015年，保監會《保險機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》出臺，詳細界定了保險機構的洗錢風險；2016年，央行發布《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，明確了包括保險在內的金融機構履行可疑交易報告義務的新要求；2017年10月，國務院出臺《國務院辦公廳關于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》，將反洗錢工作提升到了國家層面。
在去年9月的反洗錢形勢通報會上，央行副行長殷勇表示，當前反洗錢工作形勢依然嚴峻復雜。一是金融風險總體仍有上升壓力，反洗錢工作面臨嚴峻挑戰；二是金融制裁合規風險凸顯，我國金融機構海外反洗錢合規風險上升；三是反洗錢國際標準趨嚴，我國面臨互評估壓力。
保監會副主席黃洪也在2017年全國保險稽查工作會議上強調，今后一個時期保險稽查工作，必須努力打造稽查鐵軍；繼續深化“兩個加強、兩個遏制”檢查，推動機制常態化；要突出稽查重點，完善體制機制；進一步加強內外協作，強化反保險欺詐、反洗錢、反非法集資工作；注重創新方式方法，提高稽查實效。
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